Types de subventions pour les petites et moyennes entreprises. Examen du plan d'affaires

Selon vous, combien d'argent l'État alloue-t-il pour soutenir les petites entreprises ? Cent million? Trois cents millions ? En fait, 11 milliards de roubles ont été alloués en 2016 - et ce n'est que la part officielle du budget. Mais il y a aussi des programmes régionaux, des fonds non étatiques, des immatériels étatiques. Support activité entrepreneuriale 2019. Il est surprenant que les entrepreneurs en herbe ne soient pas pressés de profiter de cette source d'aide, préférant s'appuyer sur propres forces- après tout, même avec une réduction des financements, des domaines stratégiquement importants restent inviolables : activité innovante, Agriculture, Affaires sociales.

Bien sûr, tous les hommes d'affaires ne pourront pas participer au programme de soutien aux petites entreprises 2019. Pour ce faire, il faut au minimum obtenir l'inscription au registre des bénéficiaires et réussir une sélection sur concours dont l'organisation relève de la compétence de l'administration locale ou du fonds de soutien à l'entrepreneuriat.

Lors de la sélection, la commission évalue si les candidats ont des plans d'affaires bien développés, le nombre d'employés, l'utilité de l'entreprise pour remplir le budget et les facteurs sociaux. En outre, un argument de poids en faveur de l'aide est la durée d'existence de l'entreprise (de trois mois à deux ans) et la part des investissements propres de l'entrepreneur dans l'entreprise. Ce montant devrait être comparable au soutien de l'État demandé aux petites entreprises en 2019.

Nous ne devons pas oublier les rapports: l'aide se présente généralement en plusieurs parties (tranches), au fur et à mesure du développement desquelles l'investisseur public doit fournir des informations détaillées sur où, comment et dans quel but les fonds ont été dépensés.

Comment l'État aide-t-il les entreprises ?

Un entrepreneur novice préférerait une aide financière à toute autre. Mais ce qui est typique : une somme d'argent importante est dépensée pour des mesures indirectes. plus de fonds que sur des lignes droites. En général, les représentants de petites entreprises peuvent demander à participer à des programmes de soutien aux petites entreprises 2019 tels que :

1. Assistance matérielle et informationnelle dans les activités d'innovation;
2. Assistance immobilière et matérielle pour la participation à des expositions ;
3. Assistance multiforme aux entrepreneurs employés dans le secteur agricole;
4. Incitations fiscales et exonérations fiscales pour les entreprises nouvellement créées ;
5. Remboursement partiel des frais de renouvellement des immobilisations ;
6. Remboursement des frais de formation des employés de l'entreprise ;
7. Aide à l'information (organisation de séminaires, de formations);
8. Création d'un environnement confortable pour l'entrepreneuriat, les incubateurs d'entreprises, les fonds ;
9. Soutien immobilier, mise à disposition de locaux municipaux et d'installations de production à louer avec une remise allant jusqu'à 60 % ;
10. Accompagnement des investisseurs régionaux et compensation partielle des charges dans le cadre des contrats de location ;
11. Remboursement partiel des dépenses pour la mise en œuvre de programmes d'économie d'énergie ;
12. Passation de commandes publiques, admission aux appels d'offres pour les marchés publics ;
13. Soutien financier direct.

Si un entrepreneur ne s'intéresse qu'à la manière d'obtenir un soutien financier de l'État pour démarrer une entreprise (bien que d'autres options ne méritent pas moins d'attention), vous devez faire attention à l'aide gratuite sous la forme de :

• Subventions pour créer votre propre entreprise à hauteur d'allocations de chômage pendant 12 mois (plus le même montant pour chaque travailleur salarié venu sur recommandation de Pôle emploi);
• Subventions pour le développement d'une entreprise qui n'existe pas plus de deux ans, d'un montant de 300 à 500 000 roubles, et la part des fonds propres de l'entrepreneur dans le projet ne peut être inférieure à 35 à 50% de l'investissement total ;
• Subventions pour le rééquipement et le développement d'une entreprise opérant dans un domaine stratégiquement important de l'économie d'un montant de 3 à 10 millions de roubles.

Soutien gouvernemental à l'innovation

Les représentants d'entreprises construisent naturellement leurs activités de manière à obtenir le plus grand profit à l'heure actuelle. Cependant, très peu de gens investissent dans activités de recherche, et même leurs propres développements prometteurs dans ces entreprises sont ignorés. Parallèlement, dans le domaine de l'innovation, il est tout à fait possible de faire des affaires avec le soutien de l'État, en utilisant des mécanismes de financement directs ou indirects.

Les entreprises engagées dans la modernisation d'équipements militaires, produisant des produits non commerciaux ou ayant un potentiel scientifique important peuvent compter sur des prêts préférentiels ou des garanties gouvernementales à des investisseurs tiers. Les subventions sont distribuées sur une base compétitive pour les entreprises dont les projets ont passé l'expertise scientifique et technique pertinente et ont une période de récupération ne dépassant pas deux ans. Dans le même temps, la part des investissements propres de l'entreprise dans le projet ne peut être inférieure à 20 %.

Le soutien indirect aux petites entreprises en 2019 se manifeste par la création d'un environnement favorable pour attirer des investisseurs tiers pour financer les développements :

• Simplification du système d'imposition, réduction du taux d'imposition ou exonération totale de celui-ci (si la part des revenus de l'innovation dans le bénéfice total de l'entreprise est d'au moins 30 %) ;
• Crédit d'impôt jusqu'à cinq ans à un taux n'excédant pas 75 % du taux de refinancement de la Banque centrale de Russie ;
• Garantir par l'État le retour des prêts ou investissements attirés pour la mise en œuvre et la promotion du projet sur le marché ;
• Protection juridique des entreprises engagées dans le développement scientifique et technique ;
• Fourniture d'accès à toutes bases de données d'informations ;
• Accompagnement des développeurs avec des services marketing, assistance à la certification et à la vente de produits ;
• Assistance spécialisée dans la réparation et la modernisation d'équipements complexes.

Le soutien de l'État aux petites entreprises en 2019 est également fourni par des fonds extrabudgétaires du ministère des Sciences, des autorités fédérales et des contributions volontaires d'entreprises privées. Cela permet au développeur de réaliser des projets face à un manque de fonds propres, d'obtenir les brevets nécessaires et de favoriser le développement sur les marchés internationaux.

Activité d'exposition

L'aide régionale comprend le cofinancement par l'État de la participation des entrepreneurs aux expositions, foires et autres événements similaires. La subvention est provisionnée « post factum » pour compenser les frais engagés par les hommes d'affaires au cours des 12 mois précédant le concours.

Un tel soutien de l'État aux petites entreprises en 2019 ne peut être accordé qu'aux entreprises qui n'ont pas de dettes envers le budget pour les impôts, les cotisations d'assurance et les amendes. L'assistance est exprimée en compensation de 50 à 65% des frais de transport, de stockage et de placement des expositions, des frais d'inscription, de la location du matériel d'exposition, des déplacements et de l'hébergement des représentants de l'entreprise - mais pas plus de 100 à 300 000 roubles (selon le décision des autorités régionales).

incitations fiscales

Les aspirants entrepreneurs travaillant dans les domaines sociaux, scientifiques ou industriels dans le cadre d'un système simplifié ou de brevet peuvent profiter de ce soutien aux petites entreprises en 2019 sous la forme d'un congé fiscal pouvant aller jusqu'à deux ans. De plus, dans certaines régions, pour ces petites entreprises, le taux d'imposition est réduit à 1% dans le régime simplifié, et jusqu'à 7,5% en cas de travail sur UTII.

Les activités bénéfiques comprennent :

• Fabrication d'aliments, de boissons;
• Fabrication textile ;
• Transformation du bois et fabrication de meubles ;
• Fabrication d'équipements sportifs;
• Recherche scientifique;
• Construction, recyclage et plus encore.

Un régime fiscal préférentiel ou des exonérations fiscales ne peuvent être appliqués que si le type d'activité spécifié est le principal, c'est-à-dire que sa part dans le bénéfice total de l'entreprise est supérieure à 70 %.

D'autres mesures visant à simplifier les activités des entrepreneurs sont la possibilité de refuser de conserver les dossiers fiscaux (il suffit de conserver les pièces justificatives) ou de bénéficier d'un report de paiement pouvant aller jusqu'à un an si :

• Les dommages à l'entreprise ont été causés par une catastrophe naturelle;
• Les affaires sont clairement saisonnières;
• Le paiement immédiat de l'impôt conduit à la faillite ;
• L'impossibilité de payer la taxe est liée au manquement de l'Etat à ses obligations budgétaires envers l'entrepreneur.

Subvention pour le renouvellement des immobilisations

Les administrations régionales, en tant que soutien de l'État aux petites entreprises en 2019, reçoivent des fonds pour organiser des concours entre hommes d'affaires intéressés à compenser les coûts associés à l'achat d'équipements de base pour le fonctionnement d'une entreprise (à l'exception des transports). Pour participer au concours, vous devez soumettre des données sur ces dépenses pour les trois années précédentes, et l'équipement au moment du concours doit être en service depuis au moins un an.

Conditions supplémentaires - l'absence de dettes du demandeur envers l'État ou ses propres travailleurs. Dans ce cas, vous pouvez compter sur le remboursement de la quatrième partie des dépenses documentées associées à la rénovation, mais pas plus d'un demi-million de roubles.

Aide à la propriété

Les biens immobiliers appartenant à la municipalité peuvent également servir de moyen de soutenir les entrepreneurs en démarrage en 2019. Bien sûr, les petites entreprises engagées dans des activités socialement utiles ou des activités d'importance stratégique peuvent demander la location de ces bâtiments et installations de production à prix réduit. De plus, lorsqu'ils sont détenus dans un local loué révision vous pouvez obtenir des avantages supplémentaires. En général, l'État est intéressé par une coopération à long terme, qui se traduit par le montant des remises :

• Un bail de 5 ans ou plus s'accompagne d'une réduction de loyer jusqu'à 40% la première année, jusqu'à 60% la deuxième, jusqu'à 80% la troisième année et 100% pour toutes les années suivantes ;
• Avec un contrat de quatre ans, le paiement pour les deux premiers est réduit à 40 % et 80 %, respectivement ;
• Avec un contrat de trois ans, le coût de location la première année est de 40% du contrat. Le loyer des années suivantes est intégralement payé.

Soutien agricole

Les aspirants agriculteurs entrepreneurs qui créent leur propre entreprise dans le domaine de la production alimentaire, du travail du sol ou de l'élevage ne savent souvent pas comment obtenir une aide de l'État pour les petites entreprises en 2019 et s'il est possible de l'obtenir. En attendant, en l'absence de dettes envers l'État et ses propres travailleurs, on peut demander une aide dans des activités telles que :

• la production agricole;
• Pêcheries ;
• Élevage et aviculture;
• Acquisition et entretien de machines agricoles;
• Reconstitution des ressources humaines de la production agricole.

Vous pouvez demander un montant qui compense jusqu'à 90% des dépenses de développement d'une petite entreprise indiquées dans le plan d'affaires, mais pas plus d'un million et demi de roubles - à condition que agriculture existe depuis moins de deux ans.

Le soutien supplémentaire de l'État aux petites entreprises 2019 dans le secteur agro-industriel est un programme de prêt de l'État, selon lequel les sujets peuvent compter sur le remboursement partiel des intérêts sur les prêts ou les prêts destinés au développement d'une entreprise. Si le montant du prêt ne dépasse pas cinq millions de roubles, l'État, au cours des cinq premières années, indemnise l'agriculteur pour le taux de refinancement complet, en payant les deux tiers du budget fédéral et un tiers du budget de l'entité constitutive de la Russie. Fédération.

Formation du personnel

Pour profiter de cette forme de soutien de l'État aux petites entreprises en Russie en 2019, l'entreprise doit documenter les cours et séminaires organisés pour les employés par des organisations tierces ou des formateurs invités. Les chèques, quittances, ordres de paiement peuvent servir de preuve. Bien entendu, les diplômes des employés seront également exigés - s'il en a été délivré.

Le montant de la subvention n'est pas si important - l'État compense jusqu'à 50% des coûts, mais pas plus de quarante mille roubles par an. Un tel montant semble être un bonus insignifiant pour une grande entreprise qui investit des fonds beaucoup plus sérieux dans la formation du personnel. Cependant, les petites entreprises seront heureuses de profiter de l'opportunité d'économiser de l'argent : le prestige d'une entreprise qui emploie des employés qualifiés et spécialement formés augmentera certainement.

soutien aux infrastructures

Toute entreprise, à un degré ou à un autre, a besoin du soutien d'avocats, de comptables et de personnel de soutien. De plus, si une entreprise de longue date peut se permettre d'avoir de tels employés dans son personnel, un entrepreneur novice ne sait souvent même pas vers qui se tourner. Dans le même temps, d'autres frais annexes - achat de matériel de bureau, mobilier, location de locaux - lui deviennent insupportables.

Dans de nombreuses régions, les programmes publics de soutien aux petites entreprises pour 2019 prévoient la formation d'un environnement confortable pour l'entrepreneur en offrant des baux préférentiels d'espace dans des incubateurs d'entreprises sur une base concurrentielle. Ici, vous pouvez accéder au matériel de bureau, aux salles de réunion et de conférence, aux services de secrétaires, de courriers, de spécialistes du marketing et d'autres consultants.

Bien sûr, tout le monde ne peut pas obtenir de l'aide dans de telles conditions. L'État peut refuser d'accorder une aide à ces types d'entreprises, dont l'activité principale est :

• Échanger;
• Services d'avocat et de notaire;
• Crédit, services d'assurance, travail avec garantie;
• Construction, travaux de réparation;
• Opérations avec des biens immobiliers, services immobiliers;
• Restauration publique, restauration rapide;
• Production de biens soumis à accise;
• Entreprise de jeux d'argent ;
• Services médicaux et vétérinaires;
• Stations-service et lave-autos, transport de marchandises ;
• Exploitation minière.

Une entité commerciale peut rester dans l'incubateur jusqu'à trois ans. On suppose qu'au cours de cette période, l'entreprise soit confirmera sa viabilité, se redressera et deviendra indépendante, soit fermera pour une raison ou une autre.

Fonds de soutien aux entreprises

Les fonds régionaux sont appelés à apporter un soutien financier aux hommes d'affaires en complément des institutions étatiques. Bien entendu, il s'agit de nouveaux arrivants dont l'entreprise existe depuis moins d'un an et pour qui tous les coûts associés sont justifiés dans le plan d'affaires.

Vidéo : Soutien gouvernemental aux petites entreprises

Dans le cadre de ce programme, le demandeur peut compter sur :

• Fournir des garanties pour des prêts d'un montant ne dépassant pas 24 millions de roubles. Dans le même temps, 70% des biens en garantie sont repris par le fonds et le reste est fourni par l'entrepreneur;
• Émission par le fonds de prêts préférentiels d'un montant d'un million de roubles jusqu'à un an, tandis que vous devrez payer pour l'utilisation du prêt pourcentage minimalégal au taux de refinancement.
• En outre, le fonds peut compenser 70% des coûts associés au démarrage de l'entreprise, pour un montant pouvant atteindre un demi-million de roubles.

Cela peut inclure les frais de :

• A louer des locaux et des terrains;
• Pour la formation des employés ;
• Enregistrement d'État ;
• Publicité et promotion de produits de sa propre production;
• Acquisition d'immobilisations, Logiciel, matériel de bureau et matériel de bureau ;
• Payer les intérêts sur les obligations de crédit et de crédit-bail ;
• Pour participer à des expositions;
• Pour la production de prototypes et le développement de la documentation.

Ainsi, le fonds met simultanément en œuvre une grande partie du programme étatique de soutien aux entreprises, en utilisant des modes de financement alternatifs - et même entreprises commerciales peut compter sur une aide sous la forme de la moitié de ce montant.

Conclusion

Il semblerait qu'on offre aux entrepreneurs une telle variété façons intéressantes entreprises soutenues par l'État en 2019. Alors pourquoi si peu de candidatures sont soumises aux concours et qu'une si petite part des fonds alloués est utilisée avec succès ? Est-ce simplement la réticence des hommes d'affaires à traiter avec l'État ? Ou ne veulent-ils pas passer du temps à étudier les conditions des compétitions, à préparer la documentation - des actions, selon eux, vouées à l'échec ? Bien sûr, il est beaucoup plus facile de faire des affaires selon votre propre esprit et de ne pas vous adapter à la machine bureaucratique maladroite - mais nous parlons souvent de montants et d'avantages assez sérieux qui ne seront pas du tout superflus dans une analyse de rentabilisation difficile.
24 ont voté. Note : 4,96 sur 5 )

De nombreux entrepreneurs en herbe sont confrontés à des difficultés financières au stade de la création d'une entreprise. Le moyen le plus simple de résoudre ce problème consiste à accorder des prêts concessionnels au gouvernement. Il existe de nombreux programmes dans le cadre desquels l'État alloue des fonds aux entreprises en développement à des taux d'intérêt peu élevés. Ce que vous devez faire pour obtenir un prêt bonifié en tant qu'aide aux petites entreprises de l'État en 2019, nous vous le dirons dans cet article.

perspectives

En 2019, le gouvernement de notre pays prévoit de réviser les conditions de prêt aux petites entreprises. En particulier, le taux d'intérêt annuel sur les prêts bancaires sera fixé à 10-11% par an. De plus, le soutien actif de la Banque Centrale du pays assurera le refinancement des projets avec un taux minimum de 6,5%. Le seuil maximum sera de 11 %.

De plus, un système de navigation géomarketing sera lancé, grâce auquel les entrepreneurs, sans recherche supplémentaire, pourront obtenir des informations complètes sur le segment de marché qu'ils ont choisi. Pour cela, plus de 200 plans d'affaires ont été élaborés dans 75 domaines d'activité. Si ce projet est approuvé, l'aide de l'État au développement des petites entreprises en 2019 sera un bonus agréable pour les entrepreneurs en démarrage qui ouvrent leur propre entreprise dans des conditions économiques aussi difficiles.

Types d'aides de l'État aux petites entreprises

Programmes fédéraux

Depuis 10 ans, le gouvernement de notre pays alloue des fonds aux budgets régionaux destinés à soutenir les petites entreprises.

Les personnes suivantes peuvent compter sur l'aide de l'État aux entreprises en cas de crise :

• Entrepreneurs en démarrage ;
• Entreprises manufacturières ;
• Entreprises engagées dans le tourisme écologique;
• Organismes dont les activités sont liées à l'art populaire.

Soutien aux petites entreprises

Il convient de noter que l'aide de l'État aux petites et moyennes entreprises se traduit non seulement par un soutien financier, mais également par la fourniture de divers services gratuits.

Il pourrait être:

• Formation (séminaires, formations, etc.) ;
• Consultation sur les questions juridiques et économiques;
• Organisation de foires et d'expositions pour promouvoir des produits et des services;
• Mise à disposition de terrains et de locaux industriels.

Subvention du Pôle Emploi

Tout le monde sait qu'avant de trouver un capital de démarrage. Si vous ne disposez pas de vos propres économies, ne vous précipitez pas immédiatement à la banque pour obtenir un prêt. Les aspirants entrepreneurs peuvent obtenir une aide gouvernementale pour démarrer une petite entreprise par le biais de la bourse du travail.

Pour cela, vous avez besoin de :

• S'inscrire au Pôle Emploi en tant que chômeur ;
• Développer un projet compétent avec des calculs et Description détaillée activité planifiée;
• Postulez pour participer au concours.

Le comité examinera votre plan et prendra une décision. S'il est positif, vous pouvez enregistrer un entrepreneur individuel ou une LLC, recevoir de l'argent et commencer à travailler. Cette aide financière de l'État aux petites entreprises est délivrée gratuitement, mais l'entrepreneur doit soumettre aux autorités de régulation un rapport détaillé sur l'utilisation prévue des fonds.

Aide à la propriété

Il existe plusieurs autres types d'aides aux entrepreneurs en démarrage de l'État en 2019 :

Avant de soumettre une demande de participation au concours, vous devez rassembler toutes Documents requis, y compris la confirmation que vous n'avez pas reçu auparavant de subventions ou de subventions en espèces. En outre, vous devez être formé à des cours spéciaux d'entrepreneuriat qui fonctionnent avec des fonds régionaux de soutien aux petites entreprises.

Crédits

Si, pour une raison quelconque, une aide financière gratuite vous a été refusée, vous pouvez obtenir un prêt pour une petite entreprise à partir de zéro auprès de l'État à 5-6% par an.

Ce type de soutien de l'État est disponible pour les entreprises :

• Engagé dans le développement d'une production innovante;
• Axé sur la substitution des importations ou la production de produits d'exportation ;
• Engagé dans la production d'équipements pétroliers et gaziers.

En d'autres termes, des prêts bonifiés aux petites entreprises de l'État en 2019 seront disponibles pour les entreprises qui opèrent dans les secteurs prioritaires de l'économie.

Procédure pour obtenir un prêt bonifié

Comment obtenir de l'aide pour les petites entreprises de l'État en 2019? Tout d'abord, vous devez contacter la banque de fonds partenaire, fournir tous les documents nécessaires et soumettre une demande. Après cela, vous devez attendre que la banque examine votre demande et prenne une décision. Si l'emprunteur n'est pas en mesure de fournir une garantie, l'institution financière envoie par courrier électronique les documents du client et une demande de garantie audit fonds.

La demande doit être examinée dans les trois jours ouvrables. En cas de décision positive, une convention est établie entre l'établissement de crédit, le fonds et l'entrepreneur. Puisqu'on parle de rentable, avant de prendre une décision, le fonds procède à une analyse approfondie de l'activité de l'emprunteur afin d'évaluer sa stabilité financière.

Où et comment obtenir un prêt pour une petite entreprise ?

Il convient également de noter qu'un prêt de l'État en tant qu'aide aux petites entreprises peut également être obtenu auprès d'un fonds régional ou municipal. Les entrepreneurs débutants reçoivent petits prêts sur le court terme. Le microcrédit est idéal pour les entreprises ayant des cycles de production courts. Si tout se passe bien, l'homme d'affaires pourra compter sur une aide plus impressionnante aux petites entreprises de la part de l'Etat en 2019.

Un autre outil rentable de financement concessionnel est le prêt adossé. Cette option peut être utilisée pour implémenter . L'État émet de petits emprunts destinés à rembourser l'emprunt principal. Grâce à cela, le client bénéficie d'un report des paiements d'intérêts jusqu'à un an. Durant cette période, il peut en toute sécurité s'engager dans le développement de son entreprise.

Le plus simple est de développer une sorte de projet innovant. Dans ce cas, vous pouvez compter sur le soutien actif de l'État, car de telles activités ont un effet positif sur le développement de la science.

À qui sont accordés les prêts bonifiés ?

À ce jour, les prêts préférentiels pour les entrepreneurs en démarrage sont devenus disponibles dans de nombreuses banques. Les conditions préférentielles des différents organismes de crédit présentent des différences significatives, mais malgré cela, la tendance principale peut être identifiée - il s'agit d'un taux d'intérêt bas, d'une longue période de remboursement du prêt et d'une procédure d'enregistrement simple. Les prêts concessionnels sont option parfaite pour la mise en œuvre.

Étant donné que beaucoup moins de fonds ont été alloués aux subventions fédérales en 2019, les régions ne financeront que les domaines les plus prioritaires de l'activité entrepreneuriale - l'agriculture, l'innovation, le développement scientifique et technique et la production de biens essentiels. Selon les experts, il s'agit de la sphère sociale et du logement et des services communaux. Ces activités bénéficient d'un soutien global de l'État.

Il existe également des restrictions sur l'obtention de prêts à des conditions avantageuses. Un tel prêt n'est pas éligible pour les personnes qui :

• En faillite ou au bord de la faillite ;
• Dans le passé, ils recevaient un prêt bonifié, mais ne remboursaient pas la dette ;
• Avoir des dettes envers des organismes gouvernementaux.

1. N'oubliez pas que les programmes d'aide aux petites entreprises de l'État peuvent différer selon la région. Par conséquent, avant de postuler au Fonds de soutien aux petites entreprises, vous devez étudier attentivement la disposition sur la garantie. Dans certains cas, le fonds fournit une garantie non pas pour la totalité du montant du prêt demandé, mais seulement pour une partie de celui-ci ;
2. Si vous fournissez des garanties fiables et exécutez correctement tous les documents, la probabilité d'obtenir un prêt à taux réduit dans le cadre du programme de microfinance augmentera considérablement ;
3. Avant d'obtenir de l'aide pour les petites entreprises de l'État au Centre pour l'emploi, réfléchissez bien à nouveau si vous pouvez rendre compte de tous les fonds dépensés. La subvention ne peut être dépensée qu'en stricte conformité avec le plan d'affaires. Toutes les dépenses doivent être confirmées par chèques, reçus et autres documents de paiement. Si vous savez exactement comment augmenter votre capital avec une petite somme d'argent, vous pouvez demander une telle aide en toute sécurité.

conclusions

Les programmes de soutien de l'État sont les plus Le meilleur moyen, . La possibilité de développer votre propre entreprise au détriment des fonds budgétaires peut être trouvée dans n'importe quelle région. La chose la plus importante est la persévérance et le désir. Bonne chance!

A Moscou, il y a divers programmes aide aux petites entreprises : de l'incitation à la location de bureaux à la garantie de prêts.

 

Le soutien aux petites entreprises à Moscou en 2015 est particulièrement pertinent, car l'entrepreneuriat traverse des temps meilleurs. Le marché de la consommation se rétrécit et l'instabilité de la sphère monétaire et financière complique la planification des activités. Dans le même temps, jusqu'à présent, divers programmes ont fonctionné qui permettent aux entreprises nouvellement créées de bénéficier de conditions favorables pour démarrer et de minimiser leurs coûts.

Type d'assistance : Assistance au prêt de l'IB

• Organisme: Fonds d'assistance aux prêts MBM du département concerné
• Essence du soutien : Garantie de prêt
• Conditions pour recevoir : Pour bénéficier d'un soutien, un entrepreneur doit demander un prêt à une banque parmi les partenaires, obtenir une décision positive, mais avec la condition d'une garantie supplémentaire. Ensuite, l'institution financière s'adresse de manière indépendante au Fonds, qui est en mesure de garantir jusqu'à 50% du montant du prêt. Après 3 jours, une décision est prise pour savoir si le représentant de l'IB sera crédité ou non.

Qui peut devenir membre ?

Type d'aide : Subvention aux activités financières et économiques

• Organisme: GBU "MB Moscou"
• Essence du soutien : Fournir une assistance gratuite
• Conditions pour recevoir : Pour obtenir de l'aide, vous devez contacter l'institution budgétaire de l'État "MB de Moscou" ou envoyer une demande par courrier. Le participant doit collecter un ensemble de documents, y compris une demande, une copie de la charte, un extrait du registre d'État unifié des entités juridiques, un certificat de non-dette envers l'État et des fonds extrabudgétaires, des copies des licences et permis pour ce type d'organisation, un business plan, des informations sur les locaux utilisés (location ou propriété).
• Utilisation prévue : La subvention peut être utilisée pour divers besoins, et dans quelques mois les résultats devront être communiqués.

Le montant maximal de l'aide ne dépasse pas un demi-million de roubles.

Qui peut devenir membre ?

Une organisation ou un entrepreneur individuel créé il y a moins de 2 ans, avec jusqu'à 250 employés et un chiffre d'affaires inférieur à 1 000 000 000 de roubles. La part de l'organisation doit être détenue à au moins 75% par des citoyens russes. Pour bénéficier d'une assistance, une entreprise (IE) doit être «enregistrée» à Moscou, n'avoir aucune dette pour les taxes et les frais, les prêts, ainsi que les obligations en souffrance envers les créanciers.

Type de soutien : Subvention pour les activités d'exposition

• Organisme: GBU "MB Moscou"
• Essence du soutien : Fourniture unique jusqu'à 300 000 roubles pour la participation à l'exposition
• Conditions pour recevoir : Pour participer au programme, il faut se rendre en personne ou par courrier électronique auprès des autorités de l'institution budgétaire de l'État "MB de Moscou", en fournissant un certain nombre de documents, notamment - une candidature, une copie de la charte, un extrait de le registre d'État unifié des entités juridiques, les états financiers annuels avec une marque fiscale, des copies des accords sur la participation de la société (IE) à l'exposition.

Qui peut devenir membre ?

Une entité juridique (IE), enregistrée et opérant à Moscou, n'employant pas plus de 250 employés, avec des revenus allant jusqu'à 1 milliard de roubles, qui n'est pas engagée dans un travail d'intermédiaire, de commerce ou d'agence. Il ne devrait pas non plus avoir de dettes sur les impôts, les prêts et l'organisation elle-même ne devrait pas être engagée dans le commerce de produits soumis à accise, participer à la réception d'autres subventions de la ville de Moscou.

Type d'aide : Investissements dans des startups

• Organisme:"Fonds de promotion des investissements à risque..."
• Essence du soutien : Fournir des fonds aux entreprises innovantes.
• Conditions pour recevoir : Un prêt accordé à une fois et demie le taux de refinancement est émis pour une durée n'excédant pas 3 ans. Le montant du prêt sur lequel un participant peut compter est de 0,5 à 8 millions de roubles. Dans le même temps, le participant doit trouver un investisseur et le Fonds fournira le montant de l'emprunt multiplié par 2, qui a été alloué par le prêteur privé. Une part dans une entreprise innovante sert de garantie.

  L'algorithme des actions de l'entrepreneur est le suivant:

  1. Sélectionnez un investisseur parmi les organismes accrédités.
  2. Conclure un accord avec l'emprunteur et préparer une demande conjointe au Fonds. Candidature requise documents fondateurs entreprise d'innovation, estimation des coûts, plan d'affaires, présentation du projet et quelques autres documents.
  3. Présentation du projet au siège de la Fondation.
  4. Réception des fonds après la conclusion du contrat de gage.

Qui peut devenir membre ?

Entreprises appartenant à la catégorie de la sphère scientifique et technique, enregistrées dans la ville de Moscou.

Type d'aide : Coworking

• Organisme: GBU "MB de Moscou", club "Delovar", centre "Start Hub" et autres sociétés
• Essence du soutien : Fournir un espace ouvert pour les présentations, les négociations, la formation du personnel et d'autres besoins
• Conditions pour recevoir : En payant un certain coût de location d'un espace professionnel, vous pouvez obtenir soit un espace dédié lieu de travail pour la durée souhaitée (d'une journée à un mois), salle de conférence, espace de présentation. Dans ces organisations, il y a toujours Internet, des opportunités commerciales (matériel de bureau, téléphone-fax), une zone de détente et de déjeuner, un service postal, ainsi que des cellules pour stocker les effets personnels.

Qui peut devenir membre ?

Tout représentant d'entreprise, y compris un entrepreneur individuel, un indépendant, une start-up.

Vous voulez savoir ce qu'est le coworking ? Quels sont ses avantages par rapport à un bureau traditionnel ? Alors regardez la vidéo :

Type d'assistance : Assistance juridique gratuite lors de l'inscription

• Organisme: GBU "MB Moscou"
• Essence du soutien : Assistance juridique dans la préparation des documents pour l'enregistrement de la forme juridique
• Conditions pour recevoir : En utilisant le formulaire électronique, vous pouvez enregistrer une LLC, IP, rédiger un accord. Après avoir choisi la section appropriée, vous devez saisir vos données, y compris le NIF, numériser les documents requis à cet effet.

Qui peut devenir membre ?

Toute personne (un groupe d'hommes d'affaires) qui envisage d'effectuer des travaux à Moscou et qui possède un numéro TIN peut bénéficier d'une assistance juridique. Il convient de noter qu'au moment d'écrire ces lignes, le service était fourni en mode test.

Ainsi, le soutien aux petites entreprises à Moscou en 2015 est assez actif, du moins il existe de nombreux programmes. De plus, il existe de nombreuses promotions locales et à court terme qui offrent une assistance aux entrepreneurs débutants : conseils, assistance juridique, réductions.

Aujourd'hui, un citoyen adulte sur trois de notre pays envisage de créer sa propre entreprise. Une petite entreprise que vous pouvez faire pour votre propre plaisir et en même temps faire des bénéfices - c'est le rêve qui habite beaucoup d'entre nous. Cependant, pour la majorité des Russes, ce rêve reste un désir irréalisable, et uniquement parce qu'ils ne connaissent pas les programmes d'aide aux petites entreprises du pays. Comment ouvrir votre propre entreprise avec l'aide de l'État. Programme d'État de soutien aux petites entreprises 2017.

Les programmes de l'État en 2017 sont divers. Aujourd'hui, chacun peut se réaliser, même sans capital de départ. Bien sûr, si vous demandez de l'aide sans plans et idées spécifiques, vous ne l'obtiendrez pas. Mais si vous êtes sérieux au sujet de faire des affaires et que vous avez une idée précise de ce que vous voulez gagner, l'État est prêt à vous aider à démarrer votre entreprise.

Alors par où commencer ? La première étape avant de démarrer votre propre entreprise est de maîtriser certaines compétences. Pour cela, les centres d'emploi peuvent offrir une variété de cours de formation et de séminaires. Et vous pouvez apprendre absolument gratuitement. Dans les cours, vous apprendrez à gérer une entreprise, vous maîtriserez les bases de la comptabilité et comprendrez comment promouvoir votre entreprise afin de réaliser de réels bénéfices. Cours disponibles :

• Comptabilité.
• Maîtrise d'un métier.
• Gestion du personnel.
• Direction financière.
• Suivi du marché.
• Développement de la stratégie commerciale.

Ces compétences sont nécessaires pour comprendre comment créer une entreprise et comment la gérer. L'État est prêt à fournir une assistance dans ce domaine sans restrictions, il vous suffit de vous rendre au centre pour l'emploi de l'État, de vous inscrire comme chômeur et de recevoir le soutien nécessaire.

Aide financière

Le soutien aux petites entreprises en 2017 passe également par l'octroi d'une aide financière aux créateurs d'entreprise. Cependant, il est certainement plus difficile de l'obtenir que des conseils ou une formation.

Afin d'obtenir des subventions ou des prêts bonifiés pour démarrer une entreprise, vous devez avoir une idée claire et un plan d'affaires.

Vous devez comprendre que l'aide financière de l'État est limitée et que seuls ceux qui ont projets intéressants. L'aide financière de l'État peut être la suivante :

• Accorder. Il s'agit d'une aide financière qui est délivrée pour la réalisation d'un plan d'affaires. Cependant, dans le cadre de ce programme, l'État est prêt à ne payer que la moitié de vos dépenses pour démarrer une entreprise. Pour recevoir une subvention, vous devez soumettre un plan d'affaires.
• Subventions. Cette aide est délivrée pour le développement des entreprises. Autrement dit, si vous avez déjà une entreprise en activité, vous pouvez bénéficier d'une subvention pour l'achat d'équipement ou l'acquisition d'actifs. La subvention peut aller jusqu'à 90 % du coût de l'équipement.
• Aide aux chômeurs. Si vous avez perdu votre emploi, vous pouvez contacter Pôle emploi et recevoir une indemnisation pour la perte de votre emploi. La subvention est accordée à condition que vous ouvriez votre propre entreprise avec cet argent. En 2017, le montant de l'indemnisation est de 57 à 59 000 roubles.
• Assistance au remboursement d'un prêt. Un entrepreneur privé peut recevoir une aide de l'État sous la forme du paiement d'une partie des intérêts sur le prêt. Après avoir contracté un prêt pour ouvrir ou développer une entreprise, vous ne paierez que le corps du prêt, et l'État prendra en charge le paiement de la moitié des intérêts.
• Participation à la foire. Le plus souvent, cette assistance peut être obtenue entièrement gratuitement. Les organisateurs eux-mêmes équipent les places de marché et sont même prêts à aider à l'acheminement des marchandises ou du matériel. La participation au salon vous permet de trouver de nouveaux partenaires et acheteurs.
• Aidez les agriculteurs. Si vous avez une ferme, vous pouvez obtenir des prêts bonifiés pour acheter du matériel agricole, des semences et des engrais. Aussi avec cet argent, vous pouvez acheter du bétail, agrandir le ménage. bâtiments ou acheter de l'équipement.

Prêts bonifiés

Aujourd'hui, les banques peuvent également proposer leur aide aux aspirants entrepreneurs. De nombreux organismes de crédit accordent des prêts pour ouvrir et développer une entreprise à des conditions acceptables. Ces prêts sont des garanties, les biens de l'emprunteur ou son entreprise peuvent devenir des garanties.

Obtenir un prêt bancaire est beaucoup plus facile que d'obtenir une aide gouvernementale. Cela est dû au fait que les banques exigent un paquet minimum de documents et que les demandes sont examinées en quelques heures.

Comment obtenir de l'aide de l'État

A noter que l'aide financière de l'Etat est délivrée sur une base compétitive. Les bourses et les subventions sont reçues par les plus intéressantes et des projets prometteurs. Alors si dans votre petite ville il y a déjà une douzaine de nettoyeurs à sec, alors vous ne recevrez pas de fonds pour en ouvrir un autre. Mais si vous proposez à la commission un design original, votre candidature peut être approuvée. Lorsque vous recevez des fonds de l'État, vous devrez déclarer ce que vous avez dépensé et combien. Cela est nécessaire pour que l'argent soit utilisé aux fins prévues.

En plus de l'argent, un entrepreneur novice peut obtenir d'autres aides. Ainsi, de l'État, vous pouvez obtenir un bureau pour un loyer nominal ou acheter du matériel pour tarif préférentiel. Tout dépend du type d'entreprise que vous allez diriger. Il convient de noter tout de suite que la préférence est donnée aux entrepreneurs qui souhaitent produire des biens ou fournir des services. Si vous voulez faire du commerce, vous feriez mieux d'aller à la banque.

Avis du gouvernement

Selon A. Ulyukaev, le soutien de l'État aux petites et moyennes entreprises est une nécessité stratégique pour la Russie. Comparé à d'autres pays aujourd'hui en Russie, le pourcentage de personnes employées dans les petites et moyennes entreprises est trop faible.

Aussi, les programmes permettront de faire sortir de l'ombre les entrepreneurs qui mènent des activités non déclarées.

Aujourd'hui, le gouvernement fait tout son possible pour que les citoyens ordinaires puissent créer leur propre entreprise et être compétitifs sur le marché du pays. Pour soutenir les entrepreneurs, la Federal Business Corporation a été créée, qui fournit un soutien matériel aux entrepreneurs en démarrage. Selon A. Ulyukaev, l'entrepreneuriat dans notre pays se développe rapidement et le gouvernement lui fournira toute l'aide nécessaire.

Le soutien aux petites entreprises dans les programmes d'État de 2017 fournira des emplois aux citoyens les plus vulnérables de notre pays, par exemple, maintenant les femmes avec enfants ou les personnes handicapées. handicapé peuvent se réaliser et faire ce qu'ils aiment. Afin d'obtenir des informations détaillées sur les programmes gouvernementaux, vous pouvez contacter le centre d'emploi, où chacun recevra l'aide nécessaire pour démarrer sa propre entreprise.

Le soutien de l'État aux petites entreprises est un domaine important de la politique économique : aujourd'hui, plus de 5,5 millions de petites et moyennes entreprises opèrent en Russie, ce qui représente 21 % du produit intérieur brut du pays.

Il est prévu que d'ici 2030, la part des petites et moyennes entreprises dans le PIB Fédération Russe atteindra 45 %. C'est pourquoi le soutien polyvalent de l'État aux petites entreprises est entré dans sa phase active.

Fondamentaux des subventions de l'État

Le soutien à l'entrepreneuriat individuel et aux petites entreprises aujourd'hui en Russie est assuré au niveau législatif. Dans le cadre du programme "Stimulation de l'activité économique", les activités des entrepreneurs sont financées.

Le programme de relance de l'activité économique en 2019 prévoit un financement supplémentaire, appelé subvention.

La subvention est un paiement public ciblé et gratuit pour le démarrage d'une entreprise. L'argent n'aura pas à être remboursé, comme c'est généralement le cas lors d'un emprunt ou d'un prêt.

Selon les premières informations du ministère développement économique de notre pays, seuls 11 milliards de roubles ont été alloués pour l'ensemble du programme de 2017, alors qu'en 2014, ce montant était supérieur à 20 milliards, et en 2015 - près de 17 milliards de roubles.

Ces fonds sont répartis entre tous les sujets de la Russie sur la base de procédures concurrentielles. En raison d'une réduction importante du soutien, les régions du pays devront déterminer de manière indépendante les domaines prioritaires pour le financement des activités entrepreneuriales.

Les fonds publics iront à des domaines vraiment importants de l'économie : l'agriculture, le commerce, la fourniture de services publics et personnels, l'entrepreneuriat social, l'innovation et autres.

Chaque petite et moyenne entreprise a le droit de compter sur un soutien polyvalent de l'État - cela est réglementé par divers actes juridiques et, tout d'abord, la loi fédérale N° 209-FZ. Chaque programme a sa propre durée, ses conditions de prestation et son budget.

Dans chaque région de notre pays, l'organisme agréé compétent est responsable de la mise en œuvre des mesures de soutien de l'État aux petites entreprises. Vous pouvez en trouver une liste complète sur le site Web du ministère du Développement économique de la Fédération de Russie.

Types de soutien financier pour les entrepreneurs

En 2019, le montant de la subvention dépendra de la région de résidence et sera délivré pour les besoins suivants :

• achat de matières premières;
• achat d'équipements;
• achat de consommables ;
• actifs incorporels ;
• travaux de réparation.

Programme de subventions entrepreneurs individuels permettre aux entreprises en démarrage de recevoir un financement gouvernemental. Le montant de la subvention dépend de la région dans laquelle vit l'entrepreneur. En moyenne, le montant des paiements est de 60 000 roubles.

Important! Lors du démarrage de votre propre entreprise, il convient de garder à l'esprit que les subventions de l'État ne peuvent pas être obtenues pour la production produits du tabac ou boissons alcoolisées.

Le financement est effectué sur une base irrévocable et uniquement si l'entrepreneur dispose d'un capital de démarrage. Un entrepreneur peut utiliser les fonds reçus pour ouvrir et développer ses activités - par exemple, l'achat d'équipements, de matières premières et de matériaux, l'entretien travaux de réparation ou l'acquisition d'immobilisations incorporelles.

Les types de soutien financier pour le développement des petites entreprises peuvent être approuvés par l'organe exécutif. Après avoir reçu l'état aide financière l'entrepreneur doit fournir un rapport sur l'utilisation des fonds. Cela signifie que toute personne qui reçoit une subvention gouvernementale est responsable de sa distribution et doit utiliser les fonds correctement.

Le reste de l'aide financière devra être restitué, et si le fait de détournement de l'argent alloué est découvert, l'entrepreneur devra restituer la totalité du montant à l'État.

Comment obtenir une subvention pour le développement d'une petite entreprise

Tout citoyen chômeur de la Fédération de Russie en 2019 peut devenir bénéficiaire d'une subvention pour le développement des petites entreprises.

Le financement est réalisé conjointement avec le Centre pour l'Emploi de la Population.

Une personne peut être reconnue au chômage si elle est inscrite au Pôle emploi du lieu d'inscription.

Entrepreneur potentiel plan d'affaires prêt doit s'adresser à Pôle emploi.

Le plan d'affaires du demandeur doit contenir des informations détaillées sur l'activité envisagée, le lieu de sa mise en œuvre, équipement nécessaire, matériaux, technologies, main-d'œuvre, fournisseurs.

Une place distincte dans le plan d'affaires est donnée au coût du projet, en tenant compte du capital propre et subventionné. Il est également important de faire des calculs et des analyses. Pour ce faire, il est nécessaire de calculer les revenus et bénéfices attendus, la rentabilité du projet, la période de récupération, etc.

Un plan d'affaires solide est la clé pour obtenir un financement gouvernemental.

Après avoir convenu d'un plan d'affaires avec le Centre pour l'emploi, un citoyen au chômage s'adresse au Service fédéral des impôts avec une demande d'enregistrement en tant qu'entrepreneur individuel.

Date limite d'enregistrement IP documents normatifs, est de 5 jours ouvrables. Après avoir reçu le certificat d'enregistrement IP et un extrait du registre unifié, l'entrepreneur novice s'adresse à nouveau au centre pour l'emploi avec un plan d'affaires approuvé, une demande de subvention, un passeport et des documents confirmant le statut d'entrepreneur individuel. Il y a donc conclusion d'un accord sur la subvention d'activités entre un homme d'affaires et l'État.

Afin de recevoir une subvention de l'État pour le démarrage d'une entreprise, il est nécessaire d'établir un plan d'affaires avec compétence et en détail.

Après signature des documents, le Pôle Emploi transfère les fonds sur le compte personnel de l'entrepreneur.

Avez-vous besoin sur le sujet? et nos avocats vous contacteront sous peu.

Caractéristiques de l'obtention d'une subvention pour le développement des petites entreprises

La principale caractéristique de l'obtention d'un financement public pour les petites entreprises est l'absence de besoin de retour, puisque les fonds sont fournis gratuitement.

En retour, l'État reçoit une nouvelle petite entreprise, de nouveaux emplois pour la population et une autre cellule de l'économie de marché.

Lors de la conclusion d'un accord sur le subventionnement des activités entrepreneuriales, un homme d'affaires doit être conscient qu'il assume un certain nombre d'obligations. Le principal est le signalement.

Dans les 3 mois suivant la réception des fonds de l'État, l'entrepreneur doit remettre au Pôle Emploi un rapport avec pièces justificatives sur l'utilisation de la subvention. Les reçus fiscaux et de vente, les factures et les ordres de paiement payés, les reçus et autres documents peuvent être soumis à titre de confirmation.

Le rapport doit être conforme au paragraphe du plan d'affaires, qui indique l'utilisation prévue des fonds.

En cas de non-confirmation partielle ou totale, l'entrepreneur est tenu de restituer à l'État le montant de la subvention dans son intégralité. Une autre caractéristique de la subvention est fixée dans les termes du contrat. Selon l'accord, l'activité de l'entreprise financée par l'État doit durer au moins un an.

Ainsi, l'État exclut l'existence d'entreprises d'un jour.

Types de subventions

Le type de subvention peut être établi par chaque sujet de la Fédération de Russie. L'aide de l'État est des types suivants :

• soutien aux entreprises - 25 000 roubles;
• ouverture d'une entreprise en 2018 avec possibilité d'augmenter la subvention pour un nouvel emploi - 60 000 roubles;
• ouvrir une entreprise, à condition que l'entrepreneur soit le seul parent de l'enfant, ne travaille pas ou soit handicapé - 300 000 roubles.

Une subvention peut être reçue non seulement pour le démarrage d'une entreprise, mais aussi pour son développement. En même temps, vous pouvez avoir vos propres idées de production pour une petite entreprise ou l'ouvrir en franchise. Publié somme d'argent entrepreneurs individuels et petites entreprises.

Subventions pour les entrepreneurs individuels à Moscou

Les entrepreneurs et les petites entreprises enregistrées à Moscou ont non seulement plus de possibilités de développement commercial, mais bénéficient également de privilèges spéciaux réservés aux hommes d'affaires. L'un de ces avantages est une subvention au développement des entreprises. Le montant de cette subvention atteint 500 000 roubles.

Pour recevoir un financement, un entrepreneur novice doit s'adresser à l'institution budgétaire de l'État "Petite entreprise de Moscou" avec une demande appropriée et un ensemble de documents. La condition pour recevoir une subvention est une activité exercée pendant au moins six mois et pas plus de 2 ans. Pour confirmer le succès de l'entreprise, l'entrepreneur fournit des états financiers, des contrats de location de locaux, des accords de coopération, etc.

Une demande accompagnée d'un ensemble de documents est examinée par une commission spéciale de l'industrie.

Parmi domaines prioritaires les subventions sont la sphère de l'innovation, l'agriculture, la santé, l'éducation, la sphère sociale, hôtellerie et le tourisme. Après la mise à disposition des fonds, l'entrepreneur est tenu de rendre compte de l'utilisation prévue du financement, ainsi que de confirmer les indicateurs financiers indiqués.

Ainsi, l'État contrôle non seulement la légalité de l'utilisation de la subvention, mais aussi l'impact de l'entreprise sur l'environnement économique du pays.

Chers lecteurs!

Nous décrivons les moyens typiques de résoudre les problèmes juridiques, mais chaque cas est unique et nécessite une assistance juridique individuelle.

Pour une résolution rapide de votre problème, nous vous recommandons de contacter avocats qualifiés de notre site.

Dernières modifications

Le but de recevoir une subvention par un entrepreneur en 2019 est d'ouvrir une nouvelle entreprise ou d'agrandir une entreprise existante.

L'avantage de cette option de financement est la gratuité, et le principal inconvénient est un grand nombre de conditions et une procédure de sélection stricte.

Le gouvernement envisage de lancer un système de navigation géomarketing.

Pour cela, plus de 200 plans d'affaires ont été élaborés dans 75 secteurs de petites entreprises. Avec l'aide de ce système, il sera plus facile pour les entrepreneurs de choisir un domaine ou un créneau pour démarrer une petite entreprise.

Si le projet est approuvé, le soutien de l'État sera une bonne aide pour les entrepreneurs.

Il existe plusieurs autres types d'aides aux créateurs d'entreprise de la part de l'État :

1. Location de biens immobiliers à des conditions préférentielles.
2. Acquisition de biens de l'État en propriété à des prix préférentiels.
3. Utilisation d'infrastructures spécialement créées par l'État pour le développement de l'activité entrepreneuriale (technoparcs, bureaux, pépinières d'entreprises, etc.).

Nos experts suivent toutes les évolutions de la législation afin de vous fournir des informations fiables.

Abonnez-vous à nos mises à jour!

Subvention de l'État pour la création d'une petite entreprise

2 décembre 2015, 15:40 3 mars 2019 13:51