Bdr exemplu de constructie in excel. În Excel puteți verifica rapid cum este executat bugetul companiei

Bugetul pentru anul următor se formează ținând cont de funcționarea întreprinderii: vânzări, achiziții, producție, depozitare, contabilitate etc. Planificarea bugetului este un proces lung și complex, deoarece acoperă o mare parte din mediul de operare al organizațiilor.

Pentru un exemplu clar, luați în considerare o companie de distribuție și întocmește un buget de întreprindere simplu pentru aceasta cu un exemplu în Excel (un exemplu de buget poate fi descărcat din linkul de mai jos articol). În bugetul dvs., puteți planifica cheltuielile pentru reducerile bonus pentru clienți. Vă permite să modelați diverse programe de loialitate și, în același timp, să controlați costurile.

Date pentru bugetarea veniturilor și cheltuielilor

Compania noastra deserveste aproximativ 80 de clienti. Gama de mărfuri este de aproximativ 120 de articole în lista de prețuri. Ea face un markup la bunuri de 15% din costul lor și astfel stabilește prețul de vânzare. Un astfel de markup scăzut este justificat din punct de vedere economic de concurență intensă și este justificat de cifra de afaceri ridicată (ca multe alte întreprinderi de distribuție).

Clientilor le este oferit un sistem de recompensare bonus. Procent de reducere la achiziții pentru clienții mari și revânzători.

Condițiile și rata dobânzii a sistemului de bonusuri sunt determinate de doi parametri:

1. Limită cantitativă. Cantitatea dintr-un anumit produs achiziționat care oferă clientului posibilitatea de a primi o anumită reducere.
2. Reducere procentuală. Mărimea reducerii este un procent care se calculează din suma achiziționată de client la depășirea limitei cantitative (bară). Mărimea reducerii depinde de mărimea limitei cantitative. Cu cât sunt mai multe bunuri achiziționate, cu atât este mai mare reducerea.

În bugetul anual, bonusurile aparțin secțiunii „planificarea vânzărilor”, deci afectează un indicator important al companiei - marja (indicator de profit ca procent din venitul total). Prin urmare, o sarcină importantă este abilitatea de a seta mai multe opțiuni de bonus cu limite diferite la niveluri de vânzări și bonusurile % corespunzătoare. Este necesar ca marja să fie menținută în anumite limite (de exemplu, nu mai puțin de 7% sau 8%, deoarece acesta este profitul companiei). Și clienții vor putea alege mai multe opțiuni pentru reduceri bonus.

Modelul nostru de buget cu bonusuri va fi destul de simplu, dar eficient. Dar mai întâi, să întocmim un raport privind mișcarea fondurilor pentru un anumit client, pentru a determina dacă este posibil să-i acordăm reduceri. Acordați atenție formulelor care fac referire la o altă foaie înainte de a calcula reducerea procentuală în Excel.

Întocmirea bugetelor întreprinderii în Excel ținând cont de loialitate

Proiectul bugetar în Excel este format din două foi:

1. Vânzări – conține istoricul mișcării fondurilor în ultimul an pentru un anumit client.
2. Rezultate – contine conditiile de acumulare a bonusurilor si o simpla relatare a performantelor distribuitorului, care determina prognoza indicatorilor de atractivitate ai clientului pentru companie.

Fluxul de numerar al clienților

Structura tabelului „Vânzări pentru anul 2015 pe client:” pe foaia „vânzări”:

Modelul bugetului întreprinderii

Pe a doua foaie am stabilit limitele pentru obținerea bonusurilor și procentele de reducere corespunzătoare.

Următorul tabel este o formă de bază a unui buget de venituri și cheltuieli în Excel care arată performanța financiară generală a companiei pentru o perioadă anuală.

Structura tabelului „Condițiile sistemului de bonus” pe foaia „rezultate”:

1. Bordul barei bonus 1. Loc pentru a seta nivelul barei de bord în funcție de cantitate.
2. Bonus % 1. Loc pentru a seta o reducere la trecerea primei granițe. Cum se calculează reducerea pentru prima graniță? Vizibil clar pe foaia de „vânzări”. Folosind funcția =IF(Cantitate > limită de 1 bară bonus[cantitate]; Volumul vânzărilor * procent din 1 reducere bonus; 0).
3. Limita barei bonus 2. O limită mai mare în comparație cu limita anterioară, ceea ce face posibilă obținerea unei reduceri mai mari.
4. Bonus % 2 – reducere pentru a doua chenar. Calculat folosind funcția =IF(Cantitate > limita 2 a barei de bonus [cantitate]; Volumul vânzărilor * procent din 2 discount bonus; 0).

Structura tabelului „Raport general privind cifra de afaceri a companiei” din foaia „rezultate”:

Șablon gata de buget al întreprinderii în Excel

Și astfel avem un model de buget de întreprindere gata făcut în Excel, care este dinamic. Dacă limita bonusului este la nivelul de 200, iar reducerea bonusului este de 3%. Aceasta înseamnă că anul trecut clientul a achiziționat 200 de articole. Iar la sfârșitul anului va primi o reducere bonus de 3% din cost. Iar dacă un client a achiziționat 400 de bucăți dintr-un anumit produs, înseamnă că a depășit a doua limită de bonusuri și primește deja o reducere de 6%.

În astfel de condiții, indicatorul „Marja 2” se va schimba, adică profitul net al distribuitorului!

Sarcina șefului unei companii de distribuție este să selecteze cele mai optime niveluri de benzi de delimitare pentru a oferi reduceri clienților. Trebuie să alegeți astfel încât indicatorul „Marja 2” să fie cel puțin în intervalul 7% -8%.

Pentru a nu căuta cea mai bună soluție la întâmplare și pentru a evita greșelile, vă recomandăm să citiți următorul articol. Descrie cum să faci un instrument simplu și eficient în Excel: Tabel de date în Excel și matrice de numere. Folosind „tabelul de date” puteți vizualiza automat cele mai optime condiții pentru client și distribuitor.

În condiții de creștere a concurenței și a unei situații economice instabile, un număr tot mai mare de companii ajung la necesitatea introducerii bugetării. Bugetarea într-o întreprindere este procesul de planificare, control și execuție a bugetelor în procesul de management financiar. În acest articol, vom încerca să ne dăm seama cum să întocmim un buget al întreprinderii folosind un exemplu.

Crearea unui sistem de bugetare într-o companie sau întreprindere constă de obicei din mai multe etape. În prima etapă, compania trebuie să decidă obiectivele, metodologia de bugetare, să determine structura financiară (structura centrelor de responsabilitate financiară - FRC), să elaboreze un model de buget (compoziție, structură, tipuri de bugete), să aprobe regulamentele și regulile de procesul bugetar. În a doua etapă, puteți începe direct planificarea bugetului întreprinderii. Este convenabil să automatizați pregătirea bugetelor întreprinderii folosind un produs software special.

Regulamentul privind bugetul la o întreprindere poate conține următoarele secțiuni:

• Scopurile și obiectivele strategice ale întreprinderii;
• Model de buget;
• Structura financiară a companiei etc.

Pe baza Reglementărilor de bugetare din cadrul companiei, este necesară elaborarea unui Regulament de bugetare a întreprinderii, care poate conține următoarele secțiuni:

• Procedura de formare a bugetelor funcționale și principale, structura subordonării;
• Atribuirea responsabilităților și a termenelor limită pentru depunerea bugetelor și raportare;
• Procedura de aprobare si modificari;
• Controlul și analiza bugetului etc.

Există mai multe moduri de a implementa un model de buget gata făcut. Cele mai comune și relativ ieftine modalități sunt:

• Bugetarea în Excel

Exemplu de buget al companiei Excel

Bugetarea în Excel implică crearea de formulare de buget în Excel și legarea acestor formulare folosind formule și macrocomenzi. Formele bugetelor, inclusiv bugetul de venituri și cheltuieli, bugetul fluxului de numerar, pot fi diferite, cu elemente consolidate sau mai detaliate, împărțite în perioade lungi (de exemplu, un buget anual pe trimestru) sau în perioade mai scurte (de exemplu, , un buget lunar pe saptamana ) – in functie de necesitatile managementului financiar din companie.

Mai jos este un buget de venituri și cheltuieli (un exemplu de pregătire în Excel) și un exemplu de buget de flux de numerar.

Figura 1. Bugetul de venituri și cheltuieli al unui eșantion Excel de întreprindere.

Figura 2. Exemplu de buget al fluxului de numerar în Excel.

Întocmirea unui exemplu de BDR și BDDS în Excel

Procesul de compilare a BDR și BDDS, folosind un exemplu în Excel, poate arăta astfel. Să construim bugetul într-o companie sau întreprindere folosind exemplul unei companii de producție în Excel (detalii în fișierele de mai jos):

Figura 3. Exemplu BDDS în Excel (Exemplu de buget de numerar în Excel).

Figura 4. Exemplu de buget bugetar în Excel (Exemplu de pregătire buget de venituri și cheltuieli în Excel).

Acest exemplu este simplificat pe cât posibil. Dar chiar și din aceasta este clar că bugetarea în Excel este un proces destul de intensiv în muncă, deoarece este necesar să colectați toate bugetele funcționale și să scrieți formule și macrocomenzi pentru a afișa corect rezultatele finale. Dacă iei o întreprindere adevărată, sau cu atât mai mult o structură holding, îți poți imagina cât de complicat devine procesul de bugetare în Excel.

Un exemplu de implementare a bugetării bazate pe Excel are multe dezavantaje: modul monoutilizator, lipsa capacității de coordonare a bugetelor funcționale, lipsa diferențierii accesului la informații, complexitatea consolidării etc. Astfel, bugetarea în Excel nu este alegerea optimă pentru un companie.

Bugetarea în programe pe platforma 1C

Automatizarea bugetării și contabilității de gestiune bazată pe 1C, de exemplu, în sistemul WA: Financier, face ca procesul de bugetare într-o întreprindere să fie mai eficient în comparație cu bugetarea în Excel.

Subsistemul de bugetare „WA: Financier” include abilitatea de a crea și controla bugete operaționale și de master.

Soluția implementează mecanisme prin care utilizatorii pot configura în mod independent structura bugetelor, relațiile acestora, metodele de obținere a datelor reale și date pentru calcule. Mecanismul implementat de interacțiune cu sistemele contabile externe face posibilă utilizarea datelor externe atât pentru calcularea indicatorilor planificați sau generarea de rapoarte, cât și pentru reflectarea datelor reale în registrele bugetare.

Acest sistem vă permite să construiți eficient procesul de afaceri de bugetare în toate etapele sale:

• elaborarea unui model de buget;
• coordonarea bugetelor și ajustările acestora;
• reflectarea datelor reale privind elementele bugetare;
• controlul asupra executiei bugetare;
• analiza plan-fapt a indicatorilor folosind instrumente de raportare dezvoltate;
• formarea deciziilor de management al afacerii.

Figura 5. Interfața „WA: Financier: Budgeting”. Secțiunea de bugetare.

WA: „Bugetarea” financiară include următoarele procese de afaceri:

• Modelare – dezvoltarea unui model bugetar;
• Procesul bugetar principal este înregistrarea indicatorilor planificați pe departamente. Aprobarea bugetelor. Ajustarea planurilor și coordonarea ajustărilor;
• Subsistem pentru interacțiunea cu sursele de date – setarea primirii datelor din surse externe (ca caz special, acces la datele sistemului).
• Rapoarte de sistem – un set de rapoarte analitice.

Indicatorii planificați sunt introduși în sistem folosind un document „Buget” flexibil, personalizabil. Formularul de introducere a bugetului (formularul bugetului de venituri și cheltuieli, precum și formularul de buget al fluxului de numerar) este cât mai apropiat de formatul din Excel, ceea ce asigură o tranziție confortabilă pentru utilizator pentru a lucra cu sistemul.

Unele elemente bugetare care depind de un alt articol bugetar (de exemplu, încasările de numerar de la clienți depind de postul de venit „Venituri”) pot fi planificate folosind mecanismul de rulaj dependent, care este prezentat în sistem sub forma documentelor „Înregistrarea cifrei de afaceri”. dependențe după articol.”

Dacă este necesar, este posibilă ajustarea bugetului aprobat utilizând documente speciale „Ajustarea bugetului” și urmărirea modificărilor efectuate în rapoarte cu vizualizarea „Ajustări bugetului de ieșire separat”. Este posibil să configurați distribuția bugetului și să păstrați evidența cererilor de buget.

Folosind documente speciale „Contabilitatea datelor reale privind bugetele”, faptele sunt obținute din sisteme contabile externe, de exemplu, Contabilitatea 1C.

Diverse rapoarte vă permit să analizați datele planificate și reale, gestionând astfel bugetul în întreprindere.

Astfel, introducerea bugetării într-o companie în programe pe platforma 1C este cea mai optimă din punct de vedere al timpului, banilor și eficienței muncii ulterioare.

Ne pare rău, browserul pe care îl utilizați limitează funcționalitatea acestui site web. Pentru a obține cea mai bună experiență, vă recomandăm să treceți la un browser web actualizat, complet acceptat. Dacă simțiți că ați primit acest mesaj din greșeală, vă rugăm să ne contactați.

Indiferent dacă vă gestionați finanțele companiei sau ale casei dvs., crearea unui buget este un prim pas important. Este necesar să ai un buget pentru a ține evidența cheltuielilor tale curente, pentru a determina unde poți reduce costurile și pentru a lua decizii cu privire la ce să-ți cheltuiești banii.

În timp ce crearea unui buget poate părea un proces descurajantă, utilizarea unui șablon de buget poate ajuta să facă procesul puțin mai puțin intimidant. Cum să alegi un șablon potrivit scopurilor tale din numărul mare de cele existente? Am analizat cele mai bune șabloane Excel și le-am distribuit în acest articol, astfel încât să le puteți alege pe cele care funcționează cel mai bine pentru dvs. De asemenea, oferim o descriere detaliată a modului de utilizare a unui șablon personal de buget lunar în Excel și Smartsheet.

Cum să alegi șablonul de buget potrivit

Un șablon de buget poate fi foarte complex sau foarte simplu, totul depinde de obiectivele tale. Aceasta ar putea fi crearea unui buget pentru un proiect la locul de muncă, urmărirea cheltuielilor gospodăriei sau planificarea unui eveniment mare viitor, cum ar fi o nuntă, sau toate cele de mai sus. În orice caz, este important să alegeți un șablon potrivit pentru gestionarea bugetului. Vă oferim o descriere a diferitelor tipuri de șabloane și vă spunem în ce cazuri ar trebui să le utilizați.

Bugetul clubului de studii

De obicei, cluburile de studiu organizează evenimente de strângere de fonduri sau primesc sponsorizări pentru a-și atinge obiectivele anuale. A avea un buget de club de studiu este important pentru gestionarea operațiunilor și strategiilor clubului, precum și pentru crearea unei evidențe a obiectivelor pentru fiecare an. Acest șablon de buget pentru clubul de antrenament vă va ajuta să urmăriți și să gestionați rapid veniturile și cheltuielile clubului dvs., precum și să vă comparați bugetul general și soldul actual.

 Descărcați bugetul clubului de studii

Bugetul afacerii

Indiferent de dimensiunea afacerii tale, a avea un buget de afaceri este cheia creșterii companiei tale. Un buget de afaceri vă va ajuta să luați decizii strategice cu privire la domeniile potențiale de creștere, reducerea costurilor și sănătatea generală a companiei dumneavoastră. Acest șablon de buget de afaceri este perfect pentru furnizorii de servicii și companiile care produc și vând bunuri.

 Descărcați șablonul bugetului de afaceri

Bugetul studenților VNU

Orice student aspirant trebuie să-și creeze bugetul pentru studenți cât mai devreme posibil. Deși suma de bani necesară pentru a studia la VNU poate fi impresionantă, șablonul de student VNU vă va ajuta să determinați câți bani aveți nevoie pentru cheltuielile curente, cât trebuie să economisiți și cum să puneți acest lucru în practică. În acest șablon pentru studenți, veți găsi un tabel pentru datele trimestriale privind veniturile și cheltuielile și un alt tabel pentru o estimare preliminară a cheltuielilor școlare lunare.

 Descărcați șablonul de buget pentru studenți VNU

Bugetul departamentului

Un buget al departamentului este util în determinarea cheltuielilor potențiale ale departamentului pentru anul fiscal următor. Acest șablon de buget de departament vă va ajuta să comparați modificările procentuale ale cifrelor bugetare pentru fiecare an.

 Descărcați șablonul bugetului departamentului

Șablon de buget de pensie

Când planificați pensionarea, este important să creați un plan de acțiune cât mai devreme posibil. Știi cât vor fi cheltuielile tale zilnice? Ce surse de venit vei avea? Folosind un șablon de pensionare anticipată, puteți determina mai bine cât de mult trebuie să economisiți pentru pensie. Acest șablon include două pagini: o pagină pentru estimarea veniturilor și cheltuielilor de pensionare pe săptămână, două săptămâni, lună, trimestru și an și o a doua pagină pentru vizualizarea bugetului provizoriu ajustat pentru inflație.

 Descărcați un șablon de buget de pensii

Șablon de buget de familie pe lună

Familiile care sunt serioase cu privire la viitorul lor financiar vor aprecia acest șablon de buget familial. Fie că economisiți bani pentru a cumpăra o mașină sau o casă pentru întreaga familie sau pentru a plăti studiile superioare ale copiilor dvs., un șablon de buget familial vă va ajuta să creați bugetul anual al familiei dvs. și să vă ajutați să vă atingeți obiectivele. Acest șablon de buget familial include toate elementele de venituri și cheltuieli ale familiei pe lună, precum și un rezumat al tuturor datelor curente pentru fiecare categorie.

 Descărcați șablonul bugetului familiei

Șablon de buget lunar personal detaliat

Șablonul de buget personal detaliat lunar este similar cu șablonul de buget pe bază zero, deoarece se bazează pe aceeași metodă de bugetare - fiecare rublă de venit este destinată acoperirii cheltuielilor, rezultând un sold zero. Cu toate acestea, diferența cu un buget personal detaliat este că vă permite să bugetați pentru două săptămâni în loc de lunar. Acest lucru reduce posibilitatea de a depăși bugetul pentru o perioadă de plată și de a începe perioada următoare cu un sold negativ. Cu un șablon de buget personal detaliat, puteți enumera toate veniturile și cheltuielile pe prima pagină și puteți urmări tranzacțiile în paginile următoare.

Bugetul de cumpărături de sărbători

Sărbătorile nu sunt cea mai ușoară perioadă. Pentru a vă asigura că nu uitați să cumpărați un cadou pentru mătușa preferată, completați în avans bugetul pentru cumpărături de sărbători. Utilizați acest șablon de buget pentru cumpărături de sărbători pentru a face o listă cu cadourile pe care doriți să le cumpărați, cui doriți să le oferiți, cât costă, cum vor fi ambalate și dacă intenționați să le livrați personal sau prin poștă. Acest șablon are un tablou de bord la îndemână care vă oferă o privire rapidă asupra câți bani mai sunt în bugetul pentru cumpărături de sărbători.

 Descărcați șablonul de buget pentru cumpărături de sărbători

Bugetul renovarii casei

Dacă intenționați să construiți o casă nouă sau pur și simplu să actualizați ceva într-una existentă, un buget de construcție a casei vă va fi util pentru a planifica cheltuielile necesare, îmbunătățirile dorite și reparațiile de urgență. Asigurați-vă că lucrările de construcție sau renovare sunt finalizate la timp și în limita bugetului cu un șablon de renovare a casei. Urmăriți materialele și forța de muncă pentru fiecare articol individual, comparați-le cu bugetul și rămâneți la curent cu soldul bugetar curent.

 Descărcați șablonul de buget pentru construcția casei

Bugetul cheltuielilor gospodăriei

Acest șablon este similar cu șablonul de buget al familiei - vă ajută, de asemenea, să urmăriți veniturile și cheltuielile pentru întreaga familie. Diferența este că acest șablon are o pagină separată pentru fiecare lună, în timp ce șablonul pentru bugetul familiei se potrivește întregului an pe o singură pagină. Acest șablon de cheltuieli pentru gospodărie oferă o vizualizare mai detaliată a datelor pentru fiecare lună.

 Descărcați un șablon de buget pentru gospodărie

Instrument de management al bugetului

Cu un șablon de manager de buget, puteți urmări cheltuielile și vă puteți gestiona bugetul într-un singur loc. Șablonul include un buget anual, un buget pe o lună și un istoric al tranzacțiilor. Acest șablon este o soluție completă de gestionare a bugetului. Puteți înregistra toate tranzacțiile și, de asemenea, puteți urmări cheltuielile pentru întregul an sau în fiecare lună.

 Descărcați șablonul de gestionare a numerarului

Bugetul personal

Un buget personal vă va ajuta să urmăriți și să vă gestionați veniturile, cheltuielile și economiile, astfel încât să vă puteți îndrepta către atingerea obiectivelor financiare. Indiferent dacă vă creați primul buget de la zero sau actualizați unul existent, utilizarea unui șablon de buget personal vă va ajuta să obțineți rapid o imagine de ansamblu asupra stării finanțelor dvs. Cu acest șablon de buget personal, vă puteți enumera veniturile, economiile planificate și cheltuielile pe o singură pagină și puteți vizualiza tabloul de bord pentru o prezentare generală a bugetului pe o a doua pagină.

 Descărcați un șablon de buget personal

Bugetul proiectului

Cheia pentru gestionarea proiectelor de succes este crearea unui buget de proiect precis și urmărirea acestuia. Acest lucru poate fi o provocare, deoarece domeniul de aplicare al proiectului și calendarele se schimbă în mod constant. Folosirea acestui șablon vă va ajuta să vă mențineți sub control bugetul proiectului. Puteți urmări materialele, forța de muncă și costurile fixe pentru fiecare sarcină de proiect și puteți monitoriza diferența dintre sumele reale și cele bugetate.

 Descărcați șablonul proiectului de buget

Buget simplu

Dacă tocmai vă creați primul buget, un șablon de buget simplu vă va fi util. Acest șablon vă permite să enumerați toate cheltuielile și veniturile și să vizualizați totalurile pentru fiecare categorie, iar tabloul de bord vă va ajuta să vizualizați partea de venit care se îndreaptă spre plata cheltuielilor și a venitului liber rămas.

 Descărcați un șablon de buget simplu

Bugetul nunții

Planificarea zilei nunții poate necesita mult timp, efort și bani. Crearea unui buget înainte de a începe să vă planificați nunta vă va permite să stabiliți o sumă inițială de bani pe care o puteți cheltui. Folosind un șablon de buget de nuntă, nu numai că puteți determina câți bani trebuie să economisiți, ci și să identificați cheltuielile neplanificate. Acest șablon include o modalitate de a estima cât doriți să cheltuiți pentru fiecare categorie. Apoi, pe măsură ce vă planificați evenimentul, puteți adăuga sume cheltuite efectiv pentru a urmări variațiile bugetare.

 Descărcați șablonul bugetului de nuntă

Bugetul săptămânal

Un planificator de buget săptămânal va fi util pentru a vă urmări veniturile și cheltuielile timp de o săptămână sau două săptămâni. Acest șablon se bazează pe șablonul bugetului familiei și include coloane suplimentare pentru fiecare săptămână. Vă va oferi o idee detaliată a bugetului dvs.

 Descărcați șablonul de buget săptămânal

Foaie de calcul cu buget zero

Un șablon de buget bazat pe zero este un buget pentru o lună în care diferența dintre veniturile și cheltuielile dvs. lunare ar trebui să fie zero. Această metodă de bugetare se bazează pe ideea că fiecare dolar din venitul tău intră într-o parte a bugetului tău și știi întotdeauna unde se duc banii tăi. Acest șablon include două secțiuni: una conține o listă cu toate sursele tale de venit, iar cealaltă conține toate cheltuielile tale. Odată ce ambele secțiuni sunt finalizate, puteți vedea dacă diferența este cu adevărat zero și puteți edita bugetul în consecință.

 Descărcați un șablon de buget bazat pe zero

Importanța unui buget personal

A avea un buget personal este important nu numai pentru bunăstarea financiară și liniștea sufletească, ci și pentru atingerea obiectivelor pe termen scurt și lung. Gestionarea bugetului cu un șablon de buget personal vă va ajuta să rămâneți pe drumul cel bun.

Pentru a începe cu bugetul personal, urmați acești pași:

• Definiți-vă obiectivele. Creați o listă cu obiectivele dvs. financiare pe termen scurt și lung. Decideți care obiective sunt prioritatea dvs. principală, cum plănuiți să le atingeți și stabiliți un interval de timp pentru atingerea lor. Atingerea obiectivelor pe termen scurt nu ar trebui să dureze mai mult de un an și să includă lucruri precum achitarea datoriei cardului de credit. Atingerea obiectivelor pe termen lung poate dura câțiva ani și include obiective precum economisirea pentru studiile universitare ale copiilor tăi sau economiile pentru pensie.
• Urmăriți-vă cheltuielile. Pentru a face o estimare exactă a cât ar trebui să alocați fiecărei cheltuieli din bugetul personal, va trebui să știți cât cheltuiți în fiecare categorie. Consultați extrasele dvs. bancare din ultimele 3-4 luni pentru a vedea care sunt principalele cheltuieli. Desigur, puteți schimba oricând suma bugetului pentru fiecare categorie de cheltuieli, dar abordarea pe care o sugerăm vă va oferi o bază de la care să construiți.
• Stabilește-ți bugetul. Utilizați un șablon de buget personal pentru a începe, apoi personalizați-l în funcție de nevoile dvs. De asemenea, rețineți că cheltuielile vor varia de la lună la lună, așa că asigurați-vă că vă revizuiți periodic bugetul și îl actualizați pe măsură ce circumstanțele se schimbă.

Începeți cu un șablon de buget personal în Excel

După ce ați creat o listă cu obiectivele dvs. și ați început să vă urmăriți cheltuielile, creați-vă bugetul de funcționare folosind un șablon de buget personal.

Deschideți șablonul de buget personal, adăugați informații despre veniturile dvs., economiile planificate și sumele de cheltuieli pentru fiecare lună. Acest șablon este format din două pagini: tablou de bord și buget.

Pe pagina de buget veți găsi trei secțiuni: venituri, economii și cheltuieli. Categoria de venit include următoarele surse de venit:

• Salariu
• Veniturile din dobânzi
• Dividende
• Rambursări
• Afaceri
• Pensiune
• Alte

În secțiunea următoare puteți indica economiile planificate. Această secțiune poate include obiective pe termen scurt sau lung pe care le-ați identificat anterior. Secțiunea conține următoarele categorii pe care le puteți modifica:

• Fond de urgență
• Transfer în contul de economii
• Pensiune
• Investiții
• Educaţie
• Alte

Ultima secțiune a paginii de buget personal conține cheltuieli. Aici veți găsi diferite categorii și subcategorii asociate acestora. Principalele categorii de cheltuieli includ:

• Casa (cheltuieli casnice)
• Transport
• Cheltuieli zilnice
• Divertisment
• Sănătate
• Concediu de odihna

Odată ce ați introdus valorile pentru fiecare categorie de venituri, economii și cheltuieli, veți vedea că totalul pentru fiecare lună este calculat automat și afișat în partea de jos a fiecărei coloane. În plus, totalurile sunt calculate la sfârșitul fiecărui rând și reprezintă datele curente pentru fiecare element bugetar, categorie și secțiune.

Pe o altă pagină veți găsi un tablou de bord pentru bugetul dvs. Tabloul de bord vă va ajuta să obțineți o înțelegere vizuală a stării de sănătate și a stării de sănătate a bugetului dvs. și se va actualiza automat când se fac modificări în foaia de calcul pentru buget. Tabloul de bord inclus în șablonul de buget personal este format din 4 părți:

• Un scurt rezumat al posibilelor surse de economii. Acest rezumat rapid vă va ajuta să calculați economiile potențiale pentru fiecare lună după ce vă atingeți obiectivele actuale de economii. Economiile potențiale sunt calculate prin scăderea economiilor totale și a cheltuielilor totale din venitul total.

• Diagrama raportului dintre venituri și cheltuieli. Acest grafic vă oferă o privire vizuală rapidă asupra diferenței dintre veniturile și cheltuielile totale pentru fiecare lună, ceea ce vă va ajuta să evaluați starea de sănătate a bugetului dvs.

• Diagramă circulară a relației dintre venituri, cheltuieli și economii. Acest grafic arată cât de mult din bugetul dvs. este ocupat de venituri, cheltuieli și economii.

Utilizați șablonul de buget personal în Smartsheet

Smartsheet este un instrument robust de colaborare și colaborare bazat pe foi de calcul. Un șablon de buget personal preformatat facilitează crearea unui buget, efectuarea verificărilor de sănătate a bugetului și îmbunătățirea raportării. În acest șablon, vă puteți seta bugetul pentru luna și apoi vă puteți urmări cheltuielile reale. Folosind formulele disponibile, puteți lucra cu cheltuieli totale anuale, cheltuieli anuale planificate și diferența dintre acestea. Aceste date vor fi calculate automat pe măsură ce datele din tabel se modifică. Funcțiile puternice de colaborare ale Smartsheet vă permit să atașați atașamente, să setați mementouri și să vă împărtășiți bugetul cu părțile interesate.

Iată cum să utilizați șablonul de buget personal în Smartsheet:

1. Alegeți un șablon de buget personal

1. Accesați site-ul web și conectați-vă la contul dvs. (sau profitați de perioada de încercare gratuită de 30 de zile).
2. Accesați fila „Acasă”, faceți clic pe „Creare” și selectați opțiunea „Vizualizare șabloane”.
3. Introduceți cuvântul „Buget” în câmpul „Șabloane de căutare” și faceți clic pe pictograma lupă.
4. Va fi afișată o listă de șabloane. Pentru exemplul nostru, vom folosi șablonul „Planificarea unui buget familial pe lună”. Faceți clic pe butonul albastru „Utilizați șablonul” din colțul din dreapta sus.
5. Denumiți șablonul, alegeți unde să-l salvați și faceți clic pe OK.

2. Introduceți detalii pentru bugetul dvs

Se va deschide un șablon preformatat care conține conținutul eșantionului, precum și secțiuni, categorii și subcategorii gata făcute. În Smartsheet, puteți adăuga sau elimina cu ușurință rânduri pe baza datelor bugetare.

Pur și simplu faceți clic dreapta pe un rând și selectați „Insert Above” sau „Insert Below” pentru a adăuga un rând sau „Delete” pentru a șterge un rând.

1. Actualizați titlurile secțiunilor și subsecțiunilor din coloana principală pentru a reflecta detaliile dvs.

*Vă rugăm să rețineți că secțiunea Economii și economii a acestui șablon este inclusă în secțiunea Cheltuieli. Puteți muta această secțiune într-o locație care este mai potrivită pentru dvs. selectând liniile dorite, făcând clic dreapta pe ele și selectând „Tăiați”. Apoi faceți clic dreapta pe rândul în care doriți să lipiți rândurile selectate și faceți clic pe „Lipiți”.

1. Introduceți veniturile, economiile și cheltuielile pentru categoriile de buget respective în coloana Buget lunar. Vă rugăm să rețineți că ierarhia a fost deja configurată pentru dvs., iar formulele vor calcula automat totalurile pentru categorii pe baza datelor specificate în subsecțiuni.
2. În partea stângă a fiecărui rând, puteți atașa fișiere direct la elementele bugetare (ideal pentru atașarea extraselor bancare, documentelor fiscale etc.).
3. Adăugați detalii importante în coloana Comentarii, cum ar fi informații despre cont sau linkuri către anumite conturi.

3. Actualizați bugetul lunar

1. Introduceți sumele reale de ruble pentru fiecare element bugetar pentru luna corespunzătoare. Puteți configura să primiți mementouri deschizând fila Alerte din partea de jos a paginii și selectând Memento nou. Informații suplimentare .

1. Puteți oferi acces la bugetul dumneavoastră părților interesate. Acest lucru nu numai că îi va ajuta pe alții informați cu privire la starea bugetului, dar va crește și responsabilitatea din partea dvs. Pentru a partaja, dați clic pe fila Partajare din partea de jos a paginii. Adăugați adresele de e-mail ale persoanelor pe care doriți să le partajați, adăugați un mesaj și faceți clic pe butonul albastru „Partajați foaia” din colțul din dreapta jos al casetei de dialog.

Găsiți cel mai bun șablon de buget personal

Un buget este baza ta financiară. Acesta descrie în mod clar veniturile, cheltuielile și economiile planificate. Șablonul de buget potrivit vă va ajuta să începeți să vă îndreptați spre obiectivele dvs. financiare și să vă controlați deplin banii. Cu un șablon preformatat, puteți reutiliza același cadru bugetar pentru anul următor, facilitând procesul de bugetare și creând un jurnal de buget.

Aflați cum să utilizați cu ușurință un șablon de buget personal. Încercați Smartsheet gratuit timp de 30 de zile.

Problema lipsei banilor este relevantă pentru majoritatea familiilor moderne. Mulți oameni visează literalmente să scape de datorii și să înceapă o nouă viață financiară. În vremuri de criză, povara salariilor mici, a împrumuturilor și a datoriilor afectează aproape toate familiile fără excepție. Acesta este motivul pentru care oamenii se străduiesc să-și controleze cheltuielile. Scopul economisirii cheltuielilor nu este că oamenii sunt lacomi, ci să câștigi stabilitate financiară și să te uiți la bugetul tău cu sobru și imparțialitate.

Beneficiul controlului fluxului financiar este evident - este reducerea costurilor. Cu cât economisești mai mult, cu atât ai mai multă încredere în viitor. Banii pe care îi economisiți pot fi folosiți pentru a crea o pernă financiară care vă va permite să vă simțiți confortabil pentru o perioadă, de exemplu, dacă sunteți șomer.

Principalul inamic pe calea controlului financiar este lenea. Oamenii sunt mai întâi entuziasmați de ideea de a controla bugetul familiei, dar apoi se răcesc rapid și își pierd interesul pentru finanțele lor. Pentru a evita acest efect, trebuie să dobândiți un nou obicei - controlați-vă în mod constant cheltuielile. Cea mai dificilă perioadă este prima lună. Apoi controlul devine un obicei și continui să acționezi automat. În plus, vei vedea imediat roadele „muncii” tale - cheltuielile tale vor fi reduse uimitor. Veți vedea personal că unele cheltuieli au fost inutile și pot fi abandonate fără a dăuna familiei.

Sondaj: Este suficientă o foaie de calcul Excel pentru a controla bugetul familiei?

Contabilitatea cheltuielilor și a veniturilor familiei într-o foaie de calcul Excel

Dacă sunteți nou în crearea unui buget de familie, atunci înainte de a utiliza instrumente puternice și plătite pentru contabilitatea acasă, încercați să vă mențineți bugetul familiei într-o simplă foaie de calcul Excel. Beneficiile unei astfel de soluții sunt evidente - nu cheltuiți bani pe programe și încercați să controlați finanțele. Pe de altă parte, dacă ați cumpărat programul, atunci acest lucru vă va stimula - deoarece ați cheltuit bani, atunci trebuie să țineți evidența.

Este mai bine să începeți să întocmiți un buget de familie într-un tabel simplu în care totul vă este clar. În timp, îl puteți complica și completa.

Aici vedem trei secțiuni: venituri, cheltuieli și raport. În secțiunea de cheltuieli am introdus categoriile de mai sus. Lângă fiecare categorie există o celulă care conține cheltuielile totale pentru luna (suma tuturor zilelor din dreapta). În zona „zilele lunii” se înscriu cheltuielile zilnice. De fapt, acesta este un raport complet pentru luna privind cheltuielile bugetului familiei tale. Acest tabel oferă următoarele informații: cheltuieli pentru fiecare zi, pentru fiecare săptămână, pentru lună, precum și cheltuielile totale pentru fiecare categorie.

În ceea ce privește formulele folosite în acest tabel, acestea sunt foarte simple. De exemplu, consumul total pentru categoria „mașină” este calculat folosind formula =SUM(F14:AJ14). Adică, aceasta este suma pentru toate zilele de pe rândul numărul 14. Suma cheltuielilor pe zi se calculează după cum urmează: =SUMA(F14:F25)– toate numerele din coloana F de la a 14-a la a 25-a linie sunt însumate.

Secțiunea „venituri” este structurată într-un mod similar. Acest tabel are categorii de venituri bugetare și suma care îi corespunde. În celula „total” suma tuturor categoriilor ( =SUMA(E5:E8)) în coloana E de la a 5-a la a 8-a rând. Secțiunea „raport” este și mai simplă. Informațiile din celulele E9 și F28 sunt duplicate aici. Soldul (venituri minus cheltuieli) este diferența dintre aceste celule.

Acum să facem tabelul nostru de cheltuieli mai complex. Să introducem noi coloane „plan de cheltuieli” și „abatere” (descărcați tabelul de cheltuieli și venituri). Acest lucru este necesar pentru o planificare mai precisă a bugetului familial. De exemplu, știți că costurile mașinii sunt de obicei de 5.000 de ruble/lună, iar chiria este de 3.000 de ruble/lună. Dacă știm din timp cheltuielile, atunci putem crea un buget pentru o lună sau chiar un an.

Cunoscându-vă cheltuielile și veniturile lunare, puteți planifica achiziții mari. De exemplu, venitul familiei este de 70.000 de ruble/lună, iar cheltuielile sunt de 50.000 de ruble/lună. Aceasta înseamnă că în fiecare lună puteți economisi 20.000 de ruble. Și într-un an vei fi proprietarul unei sume mari - 240.000 de ruble.

Astfel, coloanele „plan de cheltuieli” și „abatere” sunt necesare pentru planificarea bugetară pe termen lung. Dacă valoarea din coloana abaterii este negativă (evidențiată cu roșu), atunci ați deviat de la plan. Abaterea se calculează folosind formula =F14-E14(adică diferența dintre cheltuielile planului și efective pentru categorie).

Ce se întâmplă dacă devii de la plan într-o lună? Dacă abaterea este nesemnificativă, atunci luna viitoare ar trebui să încercați să economisiți în această categorie. De exemplu, în tabelul nostru din categoria „îmbrăcăminte și produse cosmetice” există o abatere de -3950 de ruble. Aceasta înseamnă că luna viitoare este recomandabil să cheltuiți 2050 de ruble (6000 minus 3950) pentru acest grup de mărfuri. Atunci, în medie, peste două luni nu vei avea nicio abatere de la plan: (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

Folosind datele noastre din tabelul de cheltuieli, vom construi un raport de cost sub forma unui grafic.

Construim un raport asupra veniturilor bugetului familiei în același mod.

Beneficiile acestor rapoarte sunt evidente. În primul rând, obținem o reprezentare vizuală a bugetului, iar în al doilea rând, putem urmări cota fiecărei categorii ca procent. În cazul nostru, cele mai scumpe articole sunt „îmbrăcămintea și cosmeticele” (19%), „alimentele” (15%) și „creditul” (15%).

Excel are șabloane gata făcute care vă permit să creați tabelele necesare în două clicuri. Dacă accesați meniul „Fișier” și selectați „Creare”, programul vă va oferi să creați un proiect finalizat pe baza șabloanelor existente. Tema noastră include următoarele șabloane: „Buget familial tipic”, „Buget familial (lunar)”, „Buget de cheltuieli simplu”, „Buget personal”, „Buget de locuință semi-lunar”, „Buget lunar pentru studenți”, „Calculator de cheltuieli personale ” .

O selecție de șabloane Excel gratuite pentru buget

Puteți descărca gratuit tabele Excel gata făcute folosind aceste link-uri:

Primele două tabele sunt discutate în acest articol. Al treilea tabel este descris în detaliu în articolul despre contabilitatea acasă. A patra selecție este o arhivă care conține șabloane standard din foaia de calcul Excel.

Încercați să descărcați și să lucrați cu fiecare tabel. După ce ați revizuit toate șabloanele, veți găsi cu siguranță un tabel care este potrivit în mod special pentru bugetul familiei dvs.

Foi de calcul Excel vs. Software de contabilitate acasă: ce să alegi?

Fiecare metodă de a face contabilitate acasă are propriile avantaje și dezavantaje. Dacă nu ați făcut niciodată contabilitatea acasă și aveți cunoștințe slabe de calculator, atunci este mai bine să începeți să vă contabilizați finanțele folosind un notebook obișnuit. Introduceți toate cheltuielile și veniturile sub orice formă, iar la sfârșitul lunii luați un calculator și combinați debitele și creditele.

Dacă nivelul dvs. de cunoștințe vă permite să utilizați un procesor de foi de calcul Excel sau un program similar, atunci nu ezitați să descărcați șabloane de foi de calcul pentru bugetul de acasă și să începeți contabilitatea electronic.

Când funcționalitatea tabelelor nu vă mai convine, puteți utiliza programe specializate. Începeți cu cel mai simplu software de contabilitate personală și abia apoi, când obțineți experiență reală, puteți achiziționa un program cu drepturi depline pentru un computer sau smartphone. Informații mai detaliate despre programele de contabilitate financiară pot fi găsite în următoarele articole:

Avantajele utilizării tabelelor Excel sunt evidente. Aceasta este o soluție simplă, simplă și gratuită. Există, de asemenea, posibilitatea de a dobândi abilități suplimentare în lucrul cu un procesor de masă. Dezavantajele includ performanță scăzută, vizibilitate slabă și funcționalitate limitată.

Programele specializate pentru gestionarea unui buget familial au un singur dezavantaj - aproape toate programele obișnuite sunt plătite. Există o singură întrebare relevantă aici - care program este de cea mai bună calitate și cel mai ieftin? Avantajele programelor sunt: ​​performanță ridicată, prezentare vizuală a datelor, multe rapoarte, suport tehnic de la dezvoltator, actualizări gratuite.

Dacă doriți să încercați să planificați un buget familial, dar nu sunteți pregătit să plătiți bani, atunci descărcați gratuit și treceți la treabă. Dacă aveți deja experiență în contabilitatea acasă și doriți să utilizați instrumente mai avansate, vă recomandăm să instalați un program simplu și ieftin numit Housekeeper. Să ne uităm la elementele de bază ale contabilității personale folosind menajera.

Mentinerea contabilitatii la domiciliu in programul „Menajera”.

O descriere detaliată a programului poate fi găsită pe această pagină. Funcționalitatea „Menajera” este simplă: există două secțiuni principale: venituri și cheltuieli.

Secțiunea „Venituri” este aranjată într-un mod similar. Conturile de utilizator sunt configurate în secțiunea „Utilizatori”. Puteți adăuga orice număr de conturi în diferite valute. De exemplu, un cont poate fi în ruble, al doilea în dolari, al treilea în euro etc. Principiul de funcționare al programului este simplu - atunci când adăugați o tranzacție de cheltuială, banii sunt debitați din contul selectat, iar atunci când este o tranzacție de venit, banii, dimpotrivă, sunt creditați în cont.

Pentru a crea un raport, trebuie să selectați tipul de raport în secțiunea „Rapoarte”, să specificați intervalul de timp (dacă este necesar) și să faceți clic pe butonul „Construire”.

După cum puteți vedea, totul este simplu! Programul va genera independent rapoarte și vă va indica cele mai scumpe articole de cheltuieli. Folosind rapoarte și un tabel de cheltuieli, vă puteți gestiona mai eficient bugetul familiei.

Video despre bugetul familiei în Excel

Există multe videoclipuri pe Internet dedicate problemelor legate de bugetul familiei. Principalul lucru este că nu doar vizionați, citiți și ascultați, ci și aplicați cunoștințele dobândite în practică. Prin controlul bugetului, reduceți cheltuielile inutile și creșteți economiile.

La planificare, cel mai des sunt utilizate două documente bugetare - Bugetul de Venituri și Cheltuieli (IBB) și Bugetul Fluxului de Trezorerie (CFFB). Cu toate acestea, nu uitați de soldul prognozat. Aproape toate datele pentru aceasta sunt prezentate în BDR și BDDS. Să luăm în considerare cum să creăm un echilibru previzional pe baza articolelor acestor bugete, să transformăm indicatorii din BDR și BDDS în bilanţ.

FORMAREA BILANTULUI PREVIZIONAL

Pentru a întocmi un bilanţ previzional, avem nevoie de cinci documente bugetare:

1. Sold la începutul perioadei de planificare.
2. plan BDR.
3. Plan de cumpărare a stocurilor.
4. Calculul TVA-ului de plătit.
5. Planul BDDS.

Vom arăta schematic legătura dintre aceste documente (vezi figura).

Documentul principal în planificare este Bugetul de venituri si cheltuieli(Tabelul 1), care prezintă planurile de venituri, costul produselor vândute și cheltuielile de exploatare în perioada de prognoză.

documentul " Calculul TVA-ului de plătit» este necesar in cazul in care firma se afla pe sistemul clasic de impozitare, adica este platitoare de taxa pe valoarea adaugata. În acest caz, toate veniturile și cheltuielile din BDR și o parte din pozițiile bilanțului („Active fixe”, „Stocuri”) conform regulilor contabile sunt reflectate fără TVA, iar pentru a transforma datele din Bugetul de Venituri. și Cheltuieli în BDR, vom avea nevoie de o coloană suplimentară în BDR cu cota de TVA alocată în acesta.

Dacă societatea se află pe un sistem de impozitare simplificat, toate articolele din Bugetul de Venituri și Cheltuieli și Bilanțul conțin deja TVA și procesul de transfer al datelor de la buget la buget este simplificat.

Vom arăta în continuare cum să nu pierdem TVA la transformarea datelor din bugetul fluxului de numerar în bugetul fluxului de numerar, iar apoi din bugetul fluxului de numerar în bilanţ, folosind exemplul unei companii cu un sistem fiscal clasic.

Pentru a planifica în articolele BDDS 200.1 „Plată către furnizori” și 218.1 „TVA de plătit”, vom avea nevoie de un Buget pentru circulația stocurilor (Tabelul 2) și „Calculul TVA-ului de plătit” (Tabelul 3).

În Bugetul de mișcare a stocurilor, planificăm achiziția de stocuri (TK) pe baza soldurilor inițiale, a planului de vânzări și a standardului de cifra de afaceri a TK pentru perioada respectivă. Puteți păstra acest tabel defalcat pe articol (dacă planul de venituri este de asemenea defalcat pe articol), dar pentru a calcula soldul estimat, trebuie doar să împărțim întregul articol în grupuri în funcție de cotele de TVA. În exemplul nostru, ratele sunt de 18% și 10%.

K. I. Pankova, șeful PEO Holding Company „Domocenter”

Materialul este publicat parțial. Îl puteți citi integral în revistă