Bdr exemple de construction dans excel. Dans Excel, vous pouvez vérifier rapidement comment le budget de l'entreprise est exécuté

Le budget de l'année suivante est constitué en tenant compte du fonctionnement de l'entreprise : ventes, achats, production, stockage, comptabilité, etc. La planification budgétaire est un processus long et complexe, car elle couvre une grande partie de l’environnement opérationnel des organisations.

Pour un exemple clair, considérons une entreprise de distribution et établissez un budget d'entreprise simple pour celle-ci avec un exemple dans Excel. (un exemple de budget peut être téléchargé à partir du lien sous l'article). Dans votre budget, vous pouvez prévoir des dépenses pour des remises bonus pour les clients. Il permet de modéliser différents programmes de fidélité tout en maîtrisant les coûts.

Données pour budgétiser les revenus et les dépenses

Notre entreprise dessert environ 80 clients. La gamme de produits comprend environ 120 articles dans la liste de prix. Elle majore les marchandises de 15 % de leur coût et fixe ainsi le prix de vente. Une marge aussi faible est économiquement justifiée par une concurrence intense et est justifiée par un chiffre d'affaires élevé. (comme beaucoup d'autres entreprises de distribution).

Un système de récompenses bonus est proposé aux clients. Pourcentage de remise sur les achats pour les gros clients et les revendeurs.

Les conditions et le taux d'intérêt du système de bonus sont déterminés par deux paramètres :

1. Limite quantitative. La quantité d'un produit spécifique acheté qui donne au client la possibilité de bénéficier d'une certaine remise.
2. Remise en pourcentage. Le montant de la remise est un pourcentage calculé à partir du montant acheté par le client en dépassant la limite quantitative (barre). L'ampleur de la remise dépend de l'importance de la limite quantitative. Plus vous achetez de produits, plus la remise est importante.

Dans le budget annuel, les primes appartiennent à la section « planification des ventes », elles affectent donc un indicateur important de l'entreprise - la marge. (indicateur de profit en pourcentage du revenu total). Par conséquent, une tâche importante est la possibilité de définir plusieurs options de bonus avec des limites différentes aux niveaux de vente et les % de bonus correspondants. Il est nécessaire que la marge soit maintenue dans certaines limites (par exemple, pas moins de 7% ou 8%, car c'est le bénéfice de l'entreprise). Et les clients pourront choisir plusieurs options de remises bonus.

Notre modèle budgétaire avec bonus sera assez simple, mais efficace. Mais d'abord, rédigeons un rapport sur les mouvements de fonds pour un client spécifique afin de déterminer s'il est possible de lui accorder des remises. Faites attention aux formules qui font référence à une autre feuille avant de calculer le pourcentage de remise dans Excel.

Etablir les budgets d'entreprise sous Excel en tenant compte de la fidélisation

Le projet budgétaire dans Excel se compose de deux feuilles :

1. Ventes – contient l’historique des mouvements de fonds au cours de l’année écoulée pour un client spécifique.
2. Résultats – contient les conditions d’accumulation des bonus et un compte rendu simple des performances du distributeur, qui détermine la prévision des indicateurs d’attractivité du client pour l’entreprise.

Flux de trésorerie par clients

La structure du tableau « Ventes 2015 par client : » sur la feuille « ventes » :

Modèle de budget d'entreprise

Sur la deuxième feuille, nous fixons les limites d'obtention des bonus et les pourcentages de remise correspondants.

Le tableau suivant est une forme de base d'un budget de revenus et de dépenses dans Excel montrant la performance financière globale de l'entreprise pour une période annuelle.

Structure du tableau « Conditions du système de bonus » sur la feuille « résultats » :

1. Bordure de la barre bonus 1. Emplacement pour définir le niveau de la barre de bordure par quantité.
2. Bonus % 1. Place pour définir une réduction lors du passage de la première frontière. Comment est calculée la remise pour la première frontière ? Bien visible sur la fiche « ventes ». En utilisant la fonction =IF(Quantité > limite de 1 barre bonus[quantité] ; Volume des ventes * pourcentage de 1 remise bonus ; 0).
3. Limite de la barre bonus 2. Une limite plus élevée par rapport à la limite précédente, ce qui permet d'obtenir une remise plus importante.
4. Bonus % 2 – remise pour la deuxième frontière. Calculé à l'aide de la fonction =IF(Quantité > limite 2 de la barre bonus [quantité] ; Volume des ventes * pourcentage de 2 remise bonus ; 0).

Structure du tableau « Rapport général sur le chiffre d’affaires de l’entreprise » sur la feuille « résultats » :

Modèle de budget d'entreprise prêt à l'emploi dans Excel

Nous disposons donc d’un modèle de budget d’entreprise prêt à l’emploi dans Excel, qui est dynamique. Si la limite du bonus est au niveau de 200 et que la remise du bonus est de 3 %. Cela signifie que l'année dernière, le client a acheté 200 articles. Et à la fin de l'année, il bénéficiera d'un bonus de réduction de 3% du coût. Et si un client a acheté 400 pièces d'un certain produit, cela signifie qu'il a franchi la deuxième limite de bonus et bénéficie déjà d'une remise de 6 %.

Dans ces conditions, l’indicateur « Marge 2 » va changer, c’est-à-dire le bénéfice net du distributeur !

La tâche du chef d'une entreprise de distribution est de sélectionner les niveaux de bandes de démarcation les plus optimaux pour offrir des remises aux clients. Vous devez choisir pour que l'indicateur « Marge 2 » soit au moins compris entre 7 % et 8 %.

Afin de ne pas chercher la meilleure solution au hasard, et d’éviter de commettre des erreurs, nous vous recommandons de lire l’article suivant. Il décrit comment réaliser un outil simple et efficace dans Excel : Tableau de données dans Excel et matrice de nombres. À l'aide du « tableau de données », vous pouvez visualiser automatiquement les conditions les plus optimales pour le client et le distributeur.

Dans des conditions de concurrence croissante et de situation économique instable, un nombre croissant d'entreprises sont confrontées à la nécessité d'introduire une budgétisation. La budgétisation dans une entreprise est le processus de planification, de contrôle et d'exécution des budgets dans le cadre du processus de gestion financière. Dans cet article, nous allons essayer de comprendre comment établir un budget d'entreprise à l'aide d'un exemple.

La création d'un système budgétaire dans une entreprise ou une entreprise comprend généralement plusieurs étapes. Dans un premier temps, l'entreprise doit décider des objectifs, de la méthodologie budgétaire, déterminer la structure financière (structure des centres de responsabilité financière - FRC), élaborer un modèle budgétaire (composition, structure, types de budgets), approuver les règlements et règles de le processus budgétaire. Lors de la deuxième étape, vous pouvez directement commencer à planifier le budget de l'entreprise. Il est pratique d'automatiser la préparation des budgets d'entreprise à l'aide d'un logiciel spécial.

Le règlement sur la budgétisation d'une entreprise peut contenir les sections suivantes :

• Buts et objectifs stratégiques de l'entreprise ;
• Modèle budgétaire ;
• Structure financière de l'entreprise, etc.

Sur la base du règlement budgétaire de l'entreprise, il est nécessaire d'élaborer un règlement budgétaire d'entreprise, qui peut contenir les sections suivantes :

• La procédure de formation des budgets fonctionnels et généraux, la structure de subordination ;
• Attribuer les responsabilités et les délais de soumission des budgets et des rapports ;
• La procédure d'approbation et de modification ;
• Contrôle et analyse budgétaire, etc.

Il existe plusieurs façons de mettre en œuvre un modèle budgétaire prêt à l'emploi. Les moyens les plus courants et relativement peu coûteux sont :

• Budgétisation dans Excel

Exemple de budget d'entreprise Excel

La budgétisation dans Excel implique la création de formulaires budgétaires dans Excel et la liaison de ces formulaires à l'aide de formules et de macros. Les formes des budgets, dont le budget des revenus et dépenses, le budget de trésorerie, peuvent être différentes, avec des postes consolidés ou plus détaillés, découpés en périodes longues (par exemple un budget annuel par trimestre) ou en périodes plus courtes (par exemple , un budget mensuel par semaine ) – en fonction des besoins de gestion financière de l'entreprise.

Vous trouverez ci-dessous un Budget des Revenus et Dépenses (un exemple de préparation dans Excel) et un exemple de Budget de Trésorerie.

Figure 1. Budget des revenus et dépenses d'un échantillon Excel d'entreprise.

Figure 2. Exemple de budget de trésorerie dans Excel.

Exemple de rédaction de BDR et BDDS dans Excel

Le processus de compilation du BDR et du BDDS, à l'aide d'un exemple dans Excel, peut ressembler à ceci. Construisons la budgétisation dans une entreprise ou une entreprise en utilisant l'exemple d'une entreprise manufacturière dans Excel (détails dans les fichiers ci-dessous) :

Figure 3. Exemple BDDS dans Excel (exemple de budget de trésorerie dans Excel).

Figure 4. Exemple de budget budgétaire dans Excel (exemple de préparation du budget des revenus et dépenses dans Excel).

Cet exemple est simplifié autant que possible. Mais même à partir de là, il est clair que la budgétisation dans Excel est un processus plutôt laborieux, car il est nécessaire de collecter tous les budgets fonctionnels et d'écrire des formules et des macros pour afficher correctement les résultats finaux. Si vous prenez une entreprise réelle, ou plus encore une structure de holding, vous pouvez imaginer à quel point le processus de budgétisation dans Excel devient compliqué.

Un exemple de mise en œuvre d'une budgétisation basée sur Excel présente de nombreux inconvénients : mode mono-utilisateur, manque de capacité à coordonner les budgets fonctionnels, aucune différenciation de l'accès à l'information, complexité de consolidation, etc. Ainsi, la budgétisation sous Excel n'est pas le choix optimal pour un entreprise.

Budgétisation dans les programmes sur la plateforme 1C

L'automatisation de la budgétisation et de la comptabilité de gestion basée sur 1C, par exemple dans le système WA : Financier, rend le processus de budgétisation dans une entreprise plus efficace par rapport à la budgétisation dans Excel.

Le sous-système de budgétisation « WA : Financier » inclut la possibilité de créer et de contrôler des budgets opérationnels et directeurs.

La solution met en œuvre des mécanismes avec lesquels les utilisateurs peuvent configurer indépendamment la structure des budgets, leurs relations, les méthodes d'obtention des données réelles et des données pour les calculs. Le mécanisme d'interaction mis en place avec les systèmes comptables externes permet d'utiliser des données externes à la fois pour calculer des indicateurs prévus ou générer des rapports, et pour refléter les données réelles sur les registres budgétaires.

Ce système permet de construire efficacement le processus métier budgétaire à toutes ses étapes :

• élaboration d'un modèle budgétaire;
• coordination des budgets et de leurs ajustements ;
• reflet des données réelles sur les postes budgétaires ;
• contrôle de l'exécution du budget ;
• analyse plan-fait des indicateurs à l'aide d'outils de reporting développés ;
• formation des décisions de gestion d'entreprise.

Figure 5. Interface « WA : Financier : Budgétisation ». Section budgétisation.

WA : La « budgétisation » financière comprend les processus commerciaux suivants :

• Modélisation – développement d'un modèle budgétaire ;
• Le principal processus budgétaire est l'enregistrement des indicateurs prévus par départements. Approbation des budgets. Ajustement des plans et coordination des ajustements ;
• Sous-système d'interaction avec les sources de données – configuration de la réception de données provenant de sources externes (dans un cas particulier, accès aux données du système).
• Rapports système – un ensemble de rapports analytiques.

Les indicateurs prévus sont saisis dans le système à l'aide d'un document « Budget » flexible et personnalisable. Le formulaire de saisie du budget (le formulaire du budget des revenus et des dépenses, ainsi que le formulaire du budget de trésorerie) est aussi proche que possible du format Excel, ce qui garantit une transition confortable pour l'utilisateur pour travailler avec le système.

Certains postes budgétaires qui dépendent d'un autre poste budgétaire (par exemple, les encaissements des clients dépendent du poste de revenu « Revenu ») peuvent être planifiés à l'aide du mécanisme de chiffre d'affaires dépendant, qui est présenté dans le système sous forme de documents « Enregistrement du chiffre d'affaires. dépendances par élément.

Si nécessaire, il est possible d'ajuster le budget approuvé à l'aide de documents spéciaux « Ajustement budgétaire » et de suivre les modifications apportées dans les rapports avec la vue « Ajustements budgétaires de sortie séparément ». Il est possible de configurer la répartition du budget et de conserver des enregistrements des demandes de budget.

À l'aide de documents spéciaux « Comptabilisation des données réelles sur les budgets », les faits sont obtenus à partir de systèmes comptables externes, par exemple 1C Comptabilité.

Divers rapports vous permettent d'analyser les données planifiées et réelles, gérant ainsi la budgétisation dans l'entreprise.

Ainsi, l'introduction de la budgétisation dans une entreprise dans les programmes sur la plateforme 1C est la plus optimale en termes de temps, d'argent et d'efficacité des travaux ultérieurs.

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Que vous gériez les finances de votre entreprise ou celles de votre maison, l'établissement d'un budget est une première étape importante. Avoir un budget est nécessaire pour suivre vos dépenses actuelles, déterminer où vous pouvez réduire les coûts et prendre des décisions sur quoi dépenser votre argent.

Bien que la création d’un budget puisse sembler un processus intimidant, l’utilisation d’un modèle de budget peut contribuer à rendre le processus un peu moins intimidant. Comment choisir un modèle adapté à vos besoins parmi le grand nombre de modèles existants ? Nous avons passé en revue les meilleurs modèles Excel et les avons partagés dans cet article afin que vous puissiez choisir ceux qui vous conviennent le mieux. Nous fournissons également une description détaillée de la façon d'utiliser un modèle de budget mensuel personnel dans Excel et Smartsheet.

Comment choisir le bon modèle de budget

Un modèle de budget peut être très complexe ou très simple, tout dépend de vos objectifs. Il peut s'agir de créer un budget pour un projet au travail, de suivre les dépenses du ménage ou de planifier un grand événement à venir comme un mariage, ou tout ce qui précède. Dans tous les cas, il est important de choisir un modèle adapté à la gestion budgétaire. Nous vous proposons une description des différents types de modèles et vous indiquons dans quels cas vous devez les utiliser.

Budget du club d'étude

En règle générale, les clubs d'études organisent des événements de collecte de fonds ou reçoivent des parrainages pour atteindre leurs objectifs annuels. Avoir un budget de club d’étude est important pour gérer les opérations et les stratégies du club, ainsi que pour créer un registre des objectifs pour chaque année. Ce modèle de budget de club de formation vous aidera à suivre et à gérer rapidement les revenus et dépenses de votre club, ainsi qu'à comparer votre budget global et votre solde actuel.

 Téléchargez le budget du club d'études

Budget d'entreprise

Quelle que soit la taille de votre entreprise, disposer d’un budget professionnel est la clé de la croissance de votre entreprise. Un budget d'entreprise vous aidera à prendre des décisions stratégiques concernant les domaines potentiels de croissance, de réduction des coûts et de santé globale de votre entreprise. Ce modèle de budget d'entreprise est parfait pour les prestataires de services et les entreprises qui produisent et vendent des biens.

 Télécharger le modèle de budget d'entreprise

Budget étudiant VNU

Tout étudiant en herbe doit créer son budget étudiant le plus tôt possible. Bien que le montant d'argent nécessaire pour étudier à VNU puisse être impressionnant, le modèle d'étudiant VNU vous aidera à déterminer de combien d'argent vous avez besoin pour vos dépenses courantes, combien vous devez économiser et comment mettre cela en pratique. Dans ce modèle étudiant, vous trouverez un tableau pour les données trimestrielles sur les revenus et dépenses, et un autre tableau pour une estimation préliminaire des dépenses scolaires mensuelles.

 Télécharger le modèle de budget étudiant VNU

Budget du département

Un budget départemental est utile pour déterminer les dépenses potentielles du département pour l’exercice à venir. Ce modèle de budget de département vous aidera à comparer les variations en pourcentage des chiffres budgétaires pour chaque année.

 Télécharger le modèle de budget du département

Modèle de budget de retraite

Lorsque vous planifiez votre retraite, il est important d’élaborer un plan d’action le plus tôt possible. Savez-vous à combien s'élèveront vos dépenses quotidiennes ? De quelles sources de revenus disposerez-vous ? En utilisant un modèle de retraite anticipée, vous pouvez mieux déterminer exactement combien vous devez épargner pour la retraite. Ce modèle comprend deux pages : une page pour estimer vos revenus et dépenses de retraite par semaine, quinzaine, mois, trimestre et année, et une deuxième page pour consulter votre budget provisoire ajusté en fonction de l'inflation.

 Téléchargez un modèle de budget de retraite

Modèle de budget familial par mois

Les familles soucieuses de leur avenir financier apprécieront ce modèle de budget familial. Que vous économisiez de l'argent pour acheter une voiture ou une maison pour toute votre famille, ou pour payer les études supérieures de vos enfants, un modèle de budget familial vous aidera à créer le budget annuel de votre famille et à atteindre vos objectifs. Ce modèle de budget familial comprend tous les éléments de revenus et de dépenses familiaux par mois, ainsi qu'un résumé de toutes les données actuelles pour chaque catégorie.

 Télécharger le modèle de budget familial

Modèle de budget mensuel personnel détaillé

Le modèle de budget personnel détaillé mensuel est similaire au modèle de budget base zéro car il est basé sur la même méthode de budgétisation : chaque rouble de revenu sert à couvrir les dépenses, ce qui donne un solde nul. Cependant, la différence avec un budget personnel détaillé est qu’il vous permet d’établir un budget sur deux semaines au lieu d’un budget mensuel. Cela réduit la possibilité de dépasser le budget d’une période de paie et de commencer la période suivante avec un solde négatif. Avec un modèle de budget personnel détaillé, vous pouvez lister tous vos revenus et dépenses sur la première page et suivre les transactions sur les pages suivantes.

Budget d'achats des Fêtes

Les vacances ne sont pas la période la plus facile. Pour être sûr de ne pas oublier d'acheter un cadeau pour votre tante préférée, complétez votre budget magasinage des Fêtes à l'avance. Utilisez ce modèle de budget de magasinage des Fêtes pour dresser une liste des cadeaux que vous souhaitez acheter, à qui vous souhaitez les offrir, combien ils coûtent, comment ils seront emballés et si vous prévoyez de les livrer en personne ou de les envoyer par courrier. Ce modèle comprend un tableau de bord pratique qui vous donne un aperçu rapide du montant restant dans votre budget de magasinage des Fêtes.

 Téléchargez le modèle de budget de magasinage des Fêtes

Budget rénovation domiciliaire

Si vous envisagez de construire une nouvelle maison ou simplement de moderniser quelque chose dans une maison existante, un budget de construction de maison vous sera utile pour planifier les dépenses nécessaires, les améliorations souhaitées et les réparations d'urgence. Assurez-vous que vos travaux de construction ou de rénovation sont terminés à temps et dans les limites du budget grâce à un modèle de rénovation domiciliaire. Suivez les matériaux et la main-d'œuvre pour chaque article individuel, comparez-les au budget et restez informé de votre solde budgétaire actuel.

 Téléchargez le modèle de budget de construction de maison

Budget des dépenses du ménage

Ce modèle est similaire au modèle de budget familial : il vous aide également à suivre les revenus et les dépenses de toute votre famille. La différence est que ce modèle comporte une page distincte pour chaque mois, tandis que le modèle de budget familial tient toute l'année sur une seule page. Ce modèle de dépenses du ménage fournit une vue plus détaillée des données pour chaque mois.

 Téléchargez un modèle de budget familial

Outil de gestion budgétaire

Avec un modèle de gestionnaire de budget, vous pouvez suivre vos dépenses et gérer votre budget en un seul endroit. Le modèle comprend un budget annuel, un budget mensuel et un journal de l'historique des transactions. Ce modèle est une solution complète de gestion budgétaire. Vous pouvez enregistrer toutes les transactions et également suivre les dépenses pour toute l'année ou chaque mois.

 Téléchargez le modèle de gestion de trésorerie

Budget personnel

Un budget personnel vous aidera à suivre et à gérer vos revenus, vos dépenses et vos économies afin que vous puissiez progresser vers la réalisation de vos objectifs financiers. Que vous créiez votre premier budget à partir de zéro ou que vous mettiez à jour un budget existant, l'utilisation d'un modèle de budget personnel vous aidera à obtenir rapidement un aperçu visuel de l'état de vos finances. Avec ce modèle de budget personnel, vous pouvez lister vos revenus, vos économies prévues et vos dépenses sur une seule page, et consulter votre tableau de bord pour un aperçu de votre budget sur une deuxième page.

 Téléchargez un modèle de budget personnel

Budget du projet

La clé pour gérer des projets réussis est de créer un budget de projet précis et de le suivre. Cela peut être difficile car la portée et les calendriers du projet changent constamment. L'utilisation de ce modèle vous aidera à garder le budget de votre projet sous contrôle. Vous pouvez suivre les matériaux, la main-d'œuvre et les coûts fixes pour chaque tâche du projet, ainsi que surveiller la différence entre les montants réels et budgétisés.

 Téléchargez le modèle de projet de budget

Budget simple

Si vous créez simplement votre tout premier budget, un modèle de budget simple vous sera utile. Ce modèle vous permet de lister toutes les dépenses et tous les revenus et d'afficher les totaux pour chaque catégorie, et le tableau de bord vous aidera à visualiser la part des revenus qui sert à rembourser les dépenses et le revenu gratuit restant.

 Téléchargez un modèle de budget simple

Budget mariage

Planifier le jour de votre mariage peut prendre beaucoup de temps, d'efforts et d'argent. Créer un budget avant de commencer à planifier votre mariage vous permettra de fixer un montant de départ que vous pourrez dépenser. En utilisant un modèle de budget de mariage, vous pouvez non seulement déterminer le montant que vous devez économiser, mais également identifier les dépenses imprévues. Ce modèle comprend un moyen d'estimer combien vous souhaitez dépenser pour chaque catégorie. Ensuite, au fur et à mesure que vous planifiez votre événement, vous pouvez ajouter les montants réellement dépensés pour suivre les écarts budgétaires.

 Télécharger le modèle de budget de mariage

Budget hebdomadaire

Un planificateur budgétaire hebdomadaire sera utile pour suivre vos revenus et dépenses pendant une semaine ou deux. Ce modèle est basé sur le modèle de budget familial et comprend des colonnes supplémentaires pour chaque semaine. Il vous donnera une idée détaillée de votre budget.

 Téléchargez le modèle de budget hebdomadaire

Feuille de calcul du budget base zéro

Un modèle de budget base zéro est un budget pour un mois dans lequel la différence entre vos revenus et dépenses mensuels doit être nulle. Cette méthode de budgétisation est basée sur l’idée que chaque dollar de votre revenu est affecté à une partie de votre budget et que vous savez toujours où va votre argent. Ce modèle comprend deux sections : l'une contient une liste de toutes vos sources de revenus et l'autre contient toutes vos dépenses. Une fois les deux sections complétées, vous pouvez voir si la différence est vraiment nulle et modifier le budget en conséquence.

 Téléchargez un modèle de budget base zéro

L'importance d'un budget personnel

Avoir un budget personnel est important non seulement pour votre bien-être financier et votre tranquillité d’esprit, mais aussi pour atteindre vos objectifs à court et à long terme. Gérer votre budget avec un modèle de budget personnel vous aidera à rester sur la bonne voie.

Pour commencer avec votre budget personnel, suivez ces étapes :

• Définissez vos objectifs. Créez une liste de vos objectifs financiers à court et à long terme. Décidez quels objectifs sont votre priorité absolue, comment vous comptez les atteindre et fixez un calendrier pour les atteindre. Atteindre les objectifs à court terme ne devrait pas prendre plus d’un an et inclure des éléments comme le remboursement des dettes de carte de crédit. Atteindre des objectifs à long terme peut prendre plusieurs années et inclure des objectifs tels que l'épargne pour les études universitaires de vos enfants ou l'épargne-retraite.
• Suivez vos dépenses. Pour faire une estimation précise du montant que vous devez allouer à chaque dépense de votre budget personnel, vous devez savoir combien vous dépensez dans chaque catégorie. Examinez vos relevés bancaires des 3-4 derniers mois pour voir quelles sont vos principales dépenses. Bien sûr, vous pouvez toujours modifier le montant du budget pour chaque catégorie de dépenses, mais l'approche que nous suggérons vous donnera une base de référence à partir de laquelle construire.
• Établissez votre budget. Utilisez un modèle de budget personnel pour commencer, puis personnalisez-le en fonction de vos besoins. Notez également que les dépenses varient d'un mois à l'autre, alors assurez-vous de revoir votre budget périodiquement et de le mettre à jour en fonction de l'évolution des circonstances.

Premiers pas avec un modèle de budget personnel dans Excel

Une fois que vous avez créé une liste de vos objectifs et commencé à suivre vos dépenses, créez votre budget courant à l'aide d'un modèle de budget personnel.

Ouvrez votre modèle de budget personnel, ajoutez des informations sur vos revenus, vos économies prévues et les montants de vos dépenses pour chaque mois. Ce modèle se compose de deux pages : tableau de bord et budget.

Sur la page budget, vous trouverez trois sections : revenus, économies et dépenses. La catégorie de revenus comprend les sources de revenus suivantes :

• Salaire
• Le revenu d'intérêts
• Dividendes
• Remboursements
• Entreprise
• Pension
• Autre

Dans la section suivante, vous pouvez indiquer vos économies prévues. Cette section peut inclure des objectifs à court ou à long terme que vous avez préalablement identifiés. La section contient les catégories suivantes que vous pouvez modifier :

• Fonds d'urgence
• Virement vers un compte d'épargne
• Pension
• Investissements
• Éducation
• Autre

La dernière section de la page du budget personnel contient les dépenses. Vous trouverez ici différentes catégories et leurs sous-catégories associées. Les principales catégories de dépenses comprennent :

• Maison (dépenses du ménage)
• Transport
• Frais journaliers
• Divertissement
• Santé
• Vacances

Une fois que vous aurez saisi les valeurs de chaque catégorie de revenus, d'épargne et de dépenses, vous verrez que le total de chaque mois est automatiquement calculé et affiché au bas de chaque colonne. De plus, les totaux sont calculés à la fin de chaque ligne et représentent les données actuelles pour chaque élément, catégorie et section budgétaire.

Sur une autre page, vous trouverez un tableau de bord de votre budget. Le tableau de bord vous aidera à avoir une compréhension visuelle de la santé et de la santé de votre budget et se mettra automatiquement à jour lorsque des modifications seront apportées à votre feuille de calcul budgétaire. Le tableau de bord inclus dans le modèle de budget personnel se compose de 4 parties :

• Un bref résumé des sources possibles d’économies. Ce résumé rapide vous aidera à calculer vos économies potentielles pour chaque mois après avoir atteint vos objectifs d’épargne actuels. Les économies potentielles sont calculées en soustrayant les économies totales et les dépenses totales du revenu total.

• Diagramme du ratio des revenus et des dépenses. Ce tableau vous donne un aperçu visuel rapide de la différence entre vos revenus et dépenses totaux pour chaque mois, ce qui vous aidera à évaluer la santé de votre budget.

• Diagramme circulaire de la relation entre les revenus, les dépenses et l’épargne. Ce graphique montre la part de votre budget consacrée aux revenus, aux dépenses et à l'épargne.

Utiliser le modèle de budget personnel dans Smartsheet

Smartsheet est un outil de collaboration et de collaboration robuste basé sur une feuille de calcul. Un modèle de budget personnel préformaté facilite la création d'un budget, la réalisation de contrôles de santé budgétaire et l'amélioration des rapports. Dans ce modèle, vous pouvez définir votre budget pour le mois, puis suivre vos dépenses réelles. À l'aide des formules disponibles, vous pouvez travailler avec les dépenses totales annuelles, les dépenses annuelles prévues et leur différence. Ces données seront automatiquement calculées à mesure que les données du tableau changent. Les puissantes fonctionnalités de collaboration de Smartsheet vous permettent de joindre des pièces jointes, de définir des rappels et de partager votre budget avec les parties prenantes.

Voici comment utiliser le modèle de budget personnel dans Smartsheet :

1. Choisissez un modèle de budget personnel

1. Accédez au site Web et connectez-vous à votre compte (ou profitez de l'essai gratuit de 30 jours).
2. Allez dans l'onglet "Accueil", cliquez sur "Créer" et sélectionnez l'option "Afficher les modèles".
3. Entrez le mot « Budget » dans le champ « Modèles de recherche » et cliquez sur l'icône en forme de loupe.
4. Une liste de modèles s'affichera. Pour notre exemple, nous utiliserons le modèle « Planifier un budget familial par mois ». Cliquez sur le bouton bleu « Utiliser le modèle » dans le coin supérieur droit.
5. Nommez votre modèle, choisissez où l'enregistrer et cliquez sur OK.

2. Entrez les détails de votre budget

Un modèle préformaté s'ouvrira contenant le contenu de l'échantillon, ainsi que des sections, catégories et sous-catégories prêtes à l'emploi. Dans Smartsheet, vous pouvez facilement ajouter ou supprimer des lignes en fonction de vos données budgétaires.

Faites simplement un clic droit sur une ligne et sélectionnez « Insérer au-dessus » ou « Insérer en dessous » pour ajouter une ligne, ou « Supprimer » pour supprimer une ligne.

1. Mettez à jour les titres des sections et des sous-sections dans la colonne principale pour refléter vos informations.

*Veuillez noter que la section Économies et économies de ce modèle est incluse dans la section Dépenses. Vous pouvez déplacer cette section vers un emplacement qui vous convient mieux en sélectionnant les lignes souhaitées, en cliquant dessus avec le bouton droit et en sélectionnant « Couper ». Faites ensuite un clic droit sur la ligne où vous souhaitez coller les lignes sélectionnées et cliquez sur « Coller ».

1. Saisissez vos revenus, économies et dépenses pour vos catégories budgétaires respectives dans la colonne Budget mensuel. Veuillez noter que la hiérarchie a déjà été configurée pour vous et que les formules calculeront automatiquement les totaux des catégories en fonction des données spécifiées dans les sous-sections.
2. Sur le côté gauche de chaque ligne, vous pouvez joindre des fichiers directement aux postes budgétaires (idéal pour joindre des relevés bancaires, des documents fiscaux, etc.).
3. Ajoutez des détails importants dans la colonne Commentaires, tels que des informations sur le compte ou des liens vers des comptes spécifiques.

3. Mettez à jour les chiffres réels de votre budget mensuel

1. Saisissez les montants réels en roubles pour chaque élément budgétaire pour le mois correspondant. Vous pouvez configurer la réception de rappels en ouvrant l'onglet Alertes en bas de la page et en sélectionnant Nouveau rappel. Informations Complémentaires .

1. Vous pouvez donner accès à votre budget aux parties intéressées. Cela aidera non seulement à tenir les autres informés de l’état du budget, mais augmentera également la responsabilité de votre part. Pour partager, cliquez sur l'onglet Partage en bas de la page. Ajoutez les adresses e-mail des personnes que vous souhaitez partager, ajoutez un message et cliquez sur le bouton bleu « Partager la feuille » dans le coin inférieur droit de la boîte de dialogue.

Trouvez le meilleur modèle de budget personnel

Un budget est votre base financière. Il décrit clairement vos revenus, dépenses et économies prévues. Le bon modèle de budget vous aidera à commencer à progresser vers vos objectifs financiers et à avoir un contrôle total sur votre argent. Avec un modèle préformaté, vous pouvez réutiliser le même cadre budgétaire pour l'année suivante, facilitant ainsi grandement votre processus de budgétisation et créant un journal budgétaire.

Apprenez à utiliser facilement un modèle de budget personnel. Essayez Smartsheet gratuitement pendant 30 jours.

Le problème du manque d'argent concerne la plupart des familles modernes. Beaucoup de gens rêvent littéralement de se désendetter et de commencer une nouvelle vie financière. En temps de crise, le fardeau des bas salaires, des prêts et des dettes touche presque toutes les familles sans exception. C'est pourquoi les gens s'efforcent de contrôler leurs dépenses. Le but d'économiser des dépenses n'est pas que les gens soient avides, mais d'acquérir une stabilité financière et d'examiner votre budget avec sobriété et impartialité.

L’avantage du contrôle des flux financiers est évident : il s’agit d’une réduction des coûts. Plus vous épargnez, plus vous avez confiance en l’avenir. L’argent que vous économisez peut être utilisé pour créer un coussin financier qui vous permettra de vous sentir à l’aise pendant un certain temps, par exemple si vous êtes au chômage.

Le principal ennemi sur la voie du contrôle financier est la paresse. Les gens sont d'abord enthousiasmés par l'idée de contrôler le budget familial, mais se refroidissent rapidement et se désintéressent de leurs finances. Pour éviter cet effet, vous devez acquérir une nouvelle habitude : contrôler constamment vos dépenses. La période la plus difficile est le premier mois. Le contrôle devient alors une habitude et vous continuez à agir automatiquement. De plus, vous verrez immédiatement les fruits de votre « travail » – vos dépenses seront étonnamment réduites. Vous constaterez personnellement que certaines dépenses étaient inutiles et peuvent être abandonnées sans préjudice pour la famille.

Sondage : Un tableur Excel suffit-il pour contrôler le budget familial ?

Comptabilisation des dépenses et des revenus familiaux dans une feuille de calcul Excel

Si vous débutez dans la création d'un budget familial, avant d'utiliser des outils puissants et payants pour la comptabilité domestique, essayez de gérer votre budget familial dans une simple feuille de calcul Excel. Les avantages d'une telle solution sont évidents : vous ne dépensez pas d'argent en programmes et vous essayez de contrôler les finances. D'un autre côté, si vous avez acheté le programme, cela vous stimulera - puisque vous avez dépensé de l'argent, vous devez alors tenir des registres.

Il vaut mieux commencer à établir un budget familial dans un tableau simple dans lequel tout est clair pour vous. Au fil du temps, vous pouvez le compliquer et le compléter.

Ici, nous voyons trois sections : revenus, dépenses et rapport. Dans la section dépenses, nous avons introduit les catégories ci-dessus. À côté de chaque catégorie se trouve une cellule contenant la dépense totale du mois (la somme de tous les jours à droite). Dans la zone « jours du mois », sont saisies les dépenses quotidiennes. En fait, il s'agit d'un rapport complet du mois sur les dépenses de votre budget familial. Ce tableau fournit les informations suivantes : les dépenses pour chaque jour, pour chaque semaine, pour le mois, ainsi que les dépenses totales pour chaque catégorie.

Quant aux formules utilisées dans ce tableau, elles sont très simples. Par exemple, la consommation totale de la catégorie « voiture » est calculée à l'aide de la formule =SOMME(F14:AJ14). C'est-à-dire qu'il s'agit du montant pour tous les jours sur la ligne numéro 14. Le montant des dépenses par jour est calculé comme suit : =SOMME(F14:F25)– tous les nombres de la colonne F de la 14ème à la 25ème ligne sont additionnés.

La section « revenus » est structurée de manière similaire. Ce tableau comporte des catégories de recettes budgétaires et le montant qui y correspond. Dans la cellule « total » la somme de toutes les catégories ( =SOMME(E5:E8)) dans la colonne E de la 5ème à la 8ème ligne. La section « rapport » est encore plus simple. Les informations des cellules E9 et F28 sont dupliquées ici. Le solde (revenus moins dépenses) est la différence entre ces cellules.

Rendons maintenant notre tableau des dépenses plus complexe. Introduisons de nouvelles colonnes « plan de dépenses » et « écart » (téléchargez le tableau des dépenses et des revenus). Cela est nécessaire pour une planification budgétaire familiale plus précise. Par exemple, vous savez que le coût d’une voiture est généralement de 5 000 roubles/mois et le loyer de 3 000 roubles/mois. Si nous connaissons les dépenses à l'avance, nous pouvons alors créer un budget pour un mois, voire un an.

Connaissant vos dépenses et revenus mensuels, vous pouvez planifier des achats importants. Par exemple, le revenu familial est de 70 000 roubles/mois et les dépenses de 50 000 roubles/mois. Cela signifie que vous pouvez économiser 20 000 roubles chaque mois. Et dans un an, vous serez propriétaire d'une grosse somme - 240 000 roubles.

Ainsi, les colonnes « plan de dépenses » et « écart » sont nécessaires à la planification budgétaire à long terme. Si la valeur dans la colonne des écarts est négative (surlignée en rouge), alors vous vous êtes écarté du plan. L'écart est calculé à l'aide de la formule =F14-E14(c'est-à-dire la différence entre les dépenses prévues et les dépenses réelles pour la catégorie).

Que se passe-t-il si vous vous écartez du plan au cours d'un mois ? Si l'écart est insignifiant, le mois prochain, vous devriez essayer d'économiser sur cette catégorie. Par exemple, dans notre tableau de la catégorie « vêtements et cosmétiques », il y a un écart de -3950 roubles. Cela signifie que le mois prochain, il est conseillé de dépenser 2 050 roubles (6 000 moins 3 950) pour ce groupe de produits. Ensuite, en moyenne, sur deux mois vous n'aurez aucun écart par rapport au plan : (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

En utilisant nos données du tableau des dépenses, nous créerons un rapport de coûts sous la forme d'un graphique.

Nous construisons de la même manière un rapport sur les revenus du budget familial.

Les avantages de ces rapports sont évidents. Premièrement, nous obtenons une représentation visuelle du budget, et deuxièmement, nous pouvons suivre la part de chaque catégorie en pourcentage. Dans notre cas, les articles les plus chers sont les « vêtements et cosmétiques » (19 %), la « nourriture » (15 %) et le « crédit » (15 %).

Excel propose des modèles prêts à l'emploi qui vous permettent de créer les tableaux nécessaires en deux clics. Si vous allez dans le menu « Fichier » et sélectionnez « Créer », le programme vous proposera de créer un projet fini basé sur les modèles existants. Notre thème comprend les modèles suivants : « Budget familial typique », « Budget familial (mensuel) », « Budget de dépenses simple », « Budget personnel », « Budget domestique bimensuel », « Budget étudiant mensuel », « Calculateur de dépenses personnelles ». » .

Une sélection de modèles Excel gratuits pour la budgétisation

Vous pouvez télécharger gratuitement des tableaux Excel prêts à l'emploi en utilisant ces liens :

Les deux premiers tableaux sont abordés dans cet article. Le troisième tableau est décrit en détail dans l'article sur la comptabilité à domicile. La quatrième sélection est une archive contenant des modèles standards de la feuille de calcul Excel.

Essayez de télécharger et de travailler avec chaque table. Après avoir examiné tous les modèles, vous trouverez sûrement un tableau spécifiquement adapté à votre budget familial.

Feuilles de calcul Excel ou logiciel de comptabilité domestique : que choisir ?

Chaque méthode de comptabilité à domicile présente ses propres avantages et inconvénients. Si vous n'avez jamais fait de comptabilité domestique et que vous avez de faibles compétences en informatique, il est préférable de commencer à comptabiliser vos finances à l'aide d'un cahier ordinaire. Entrez-y toutes les dépenses et tous les revenus sous n'importe quelle forme, et à la fin du mois, prenez une calculatrice et combinez les débits et les crédits.

Si votre niveau de connaissances vous permet d'utiliser un tableur Excel ou un programme similaire, n'hésitez pas à télécharger des modèles de feuilles de calcul de budget domestique et à commencer la comptabilité par voie électronique.

Lorsque les fonctionnalités des tableaux ne vous conviennent plus, vous pouvez utiliser des programmes spécialisés. Commencez avec le logiciel de comptabilité personnelle le plus simple, et ensuite seulement, lorsque vous aurez acquis une réelle expérience, vous pourrez acheter un programme à part entière pour un PC ou un smartphone. Des informations plus détaillées sur les programmes de comptabilité financière peuvent être trouvées dans les articles suivants :

Les avantages de l’utilisation de tableaux Excel sont évidents. Il s’agit d’une solution simple, directe et gratuite. Il est également possible d'acquérir des compétences supplémentaires en travaillant avec un processeur de table. Les inconvénients incluent de faibles performances, une mauvaise visibilité et des fonctionnalités limitées.

Les programmes spécialisés pour gérer un budget familial n'ont qu'un seul inconvénient : presque tous les logiciels normaux sont payants. Il n’y a qu’une seule question pertinente ici : quel programme est de la plus haute qualité et le moins cher ? Les avantages des programmes sont : hautes performances, présentation visuelle des données, nombreux rapports, support technique du développeur, mises à jour gratuites.

Si vous voulez vous essayer à planifier un budget familial, mais que vous n'êtes pas prêt à payer de l'argent, téléchargez-le gratuitement et passez aux choses sérieuses. Si vous avez déjà de l'expérience en comptabilité domestique et souhaitez utiliser des outils plus avancés, nous vous recommandons d'installer un programme simple et peu coûteux appelé Housekeeper. Examinons les bases de la comptabilité personnelle à l'aide de Housekeeper.

Tenir la comptabilité à domicile dans le programme « Housekeeper »

Une description détaillée du programme peut être trouvée sur cette page. La fonctionnalité de « Housekeeper » est simple : il y a deux sections principales : les revenus et les dépenses.

La section « Revenus » est organisée de la même manière. Les comptes utilisateurs sont configurés dans la section « Utilisateurs ». Vous pouvez ajouter n'importe quel nombre de comptes dans différentes devises. Par exemple, un compte peut être en roubles, le deuxième en dollars, le troisième en euros, etc. Le principe de fonctionnement du programme est simple : lorsque vous ajoutez une opération de dépense, l'argent est débité du compte sélectionné, et lorsqu'il s'agit d'une opération de revenu, l'argent, au contraire, est crédité sur le compte.

Pour créer un rapport, vous devez sélectionner le type de rapport dans la section « Rapports », spécifier l'intervalle de temps (si nécessaire) et cliquer sur le bouton « Créer ».

Comme vous pouvez le constater, tout est simple ! Le programme générera indépendamment des rapports et vous indiquera les postes de dépenses les plus chers. À l'aide de rapports et d'un tableau des dépenses, vous pouvez gérer votre budget familial plus efficacement.

Vidéo sur le budget familial dans Excel

Il existe de nombreuses vidéos sur Internet consacrées aux questions de budget familial. L'essentiel est que non seulement vous regardiez, lisiez et écoutiez, mais que vous appliquiez également les connaissances acquises dans la pratique. En maîtrisant votre budget, vous réduisez les dépenses inutiles et augmentez les économies.

Lors de la planification, deux documents budgétaires sont le plus souvent utilisés : le budget des revenus et dépenses (IBB) et le budget de trésorerie (CFFB). Cependant, n'oubliez pas le solde prévisionnel. Presque toutes les données le concernant sont présentées dans le BDR et le BDDS. Voyons comment créer un bilan prévisionnel à partir des postes de ces budgets, transformer les indicateurs du BDR et du BDDS en bilan.

FORMATION DU BILAN PRÉVISIONNEL

Pour établir un bilan prévisionnel, nous avons besoin de cinq documents budgétaires :

1. Solde au début de la période de planification.
2. Plan BDR.
3. Plan d'achat de stocks.
4. Calcul de la TVA à payer.
5. Plan BDDS.

Nous montrerons schématiquement le lien entre ces documents (voir figure).

Le document principal en matière de planification est Budget des revenus et dépenses(Tableau 1), qui présente les plans de revenus, le coût des produits vendus et les dépenses d'exploitation au cours de la période de prévision.

Document " Calcul de la TVA à payer» est nécessaire si l’entreprise relève du système fiscal classique, c’est-à-dire qu’elle est contribuable à la taxe sur la valeur ajoutée. Dans ce cas, tous les revenus et dépenses du BDR et une partie des postes du bilan (« Immobilisations », « Stocks ») selon les règles comptables sont reflétés sans TVA, et afin de transformer les données du Budget des Revenus et Dépenses dans le BDR, nous aurons besoin d'une colonne supplémentaire dans le BDR avec le taux de TVA qui y est attribué.

Si l'entreprise bénéficie d'une fiscalité simplifiée, tous les postes du budget des revenus et dépenses et du bilan contiennent déjà de la TVA et le processus de transfert des données d'un budget à l'autre est simplifié.

Nous montrerons en outre comment ne pas perdre de TVA lors de la transformation des données du budget de trésorerie en budget de trésorerie, puis du budget de trésorerie en bilan, en prenant l'exemple d'une entreprise avec une fiscalité classique.

Pour planifier dans les articles BDDS 200.1 « Paiement aux fournisseurs » et 218.1 « TVA à payer », nous aurons besoin d'un Budget pour les mouvements de stocks (Tableau 2) et « Calcul de la TVA à payer » (Tableau 3).

Dans le budget de mouvement des stocks, nous planifions l'achat de stocks (TK) en fonction des soldes initiaux, du plan de vente et de la norme de chiffre d'affaires TK pour la période. Vous pouvez conserver ce tableau décomposé par poste (si le plan de recettes est également décomposé par poste), mais pour calculer le solde prévisionnel, il suffit de diviser l'ensemble du poste en groupes selon les taux de TVA. Dans notre exemple, les taux sont de 18 % et 10 %.

K. I. Pankova, directeur de la société PEO Holding "Domocenter"

Le matériel est publié partiellement. Vous pouvez le lire en intégralité dans le magazine