Bdr-Beispiel für die Konstruktion in Excel. In Excel können Sie schnell überprüfen, wie das Budget des Unternehmens ausgeführt wird

Das Budget für das nächste Jahr wird unter Berücksichtigung der Funktionsweise des Unternehmens erstellt: Verkauf, Einkauf, Produktion, Lagerung, Buchhaltung usw. Die Budgetplanung ist ein langer und komplexer Prozess, da sie einen großen Teil der Betriebsumgebung von Organisationen abdeckt.

Betrachten Sie als klares Beispiel ein Vertriebsunternehmen und erstellen Sie anhand eines Beispiels in Excel ein einfaches Unternehmensbudget dafür (Ein Beispielbudget kann über den Link unter dem Artikel heruntergeladen werden.). In Ihrem Budget können Sie Ausgaben für Bonusrabatte für Kunden einplanen. Es ermöglicht Ihnen, verschiedene Treueprogramme zu modellieren und gleichzeitig die Kosten zu kontrollieren.

Daten zur Budgetierung von Einnahmen und Ausgaben

Unser Unternehmen betreut rund 80 Kunden. Das Warensortiment umfasst ca. 120 Artikel in der Preisliste. Sie erhebt einen Aufschlag von 15 % auf die Waren und legt so den Verkaufspreis fest. Ein solch niedriger Aufschlag ist wirtschaftlich durch intensiven Wettbewerb gerechtfertigt und wird durch hohe Umsätze gerechtfertigt (wie viele andere Vertriebsunternehmen).

Den Kunden wird ein Bonus-Belohnungssystem angeboten. Rabattprozentsatz auf Einkäufe für Großkunden und Wiederverkäufer.

Die Konditionen und der Zinssatz des Bonussystems werden durch zwei Parameter bestimmt:

1. Quantitative Grenze. Die Menge eines bestimmten gekauften Produkts, die dem Kunden die Möglichkeit gibt, einen bestimmten Rabatt zu erhalten.
2. Prozentualer Rabatt. Die Höhe des Rabatts ist ein Prozentsatz, der aus dem Betrag berechnet wird, den der Kunde bei Überschreitung der Mengengrenze (Bar) gekauft hat. Die Höhe des Rabatts richtet sich nach der Höhe der Mengenbegrenzung. Je mehr Waren gekauft werden, desto höher ist der Rabatt.

Im Jahresbudget gehören Boni zum Abschnitt „Umsatzplanung“ und wirken sich daher auf einen wichtigen Indikator des Unternehmens aus – die Marge (Gewinnindikator in Prozent des Gesamteinkommens). Eine wichtige Aufgabe ist daher die Möglichkeit, mehrere Bonusoptionen mit unterschiedlichen Grenzen auf Umsatzebene und den entsprechenden %-Boni festzulegen. Es ist notwendig, dass die Marge innerhalb bestimmter Grenzen gehalten wird (zum Beispiel nicht weniger als 7 % oder 8 %, da dies der Gewinn des Unternehmens ist). Und Kunden können zwischen mehreren Optionen für Bonusrabatte wählen.

Unser Budgetmodell mit Boni wird recht einfach, aber effektiv sein. Aber zunächst erstellen wir einen Bericht über die Geldbewegungen für einen bestimmten Kunden, um festzustellen, ob es möglich ist, ihm Rabatte zu gewähren. Achten Sie auf Formeln, die auf ein anderes Blatt verweisen, bevor Sie den prozentualen Rabatt in Excel berechnen.

Erstellen von Unternehmensbudgets in Excel unter Berücksichtigung der Loyalität

Das Budgetprojekt in Excel besteht aus zwei Blättern:

1. Verkäufe – enthält die Historie der Geldbewegungen im vergangenen Jahr für einen bestimmten Kunden.
2. Ergebnisse – enthält die Bedingungen für die Ansammlung von Boni und eine einfache Darstellung der Leistung des Vertriebspartners, die die Prognose der Attraktivitätsindikatoren des Kunden für das Unternehmen bestimmt.

Cashflow der Kunden

Der Aufbau der Tabelle „Umsatz 2015 nach Kunden:“ auf dem Blatt „Umsatz“:

Unternehmensbudgetmodell

Auf dem zweiten Blatt legen wir die Grenzen für die Erreichung von Boni und die entsprechenden Rabattprozentsätze fest.

Die folgende Tabelle ist eine Grundform eines Einnahmen- und Ausgabenbudgets in Excel, das die finanzielle Gesamtleistung des Unternehmens für einen Jahreszeitraum zeigt.

Aufbau der Tabelle „Bedingungen des Bonussystems“ auf dem Arbeitsblatt „Ergebnisse“:

1. Rand der Bonusleiste 1. Stellen Sie die Höhe der Randleiste nach Menge ein.
2. Bonus % 1. Ort zum Festlegen eines Rabatts beim Überqueren der ersten Grenze. Wie wird der Rabatt für die erste Grenze berechnet? Deutlich sichtbar auf dem Blatt „Verkäufe“. Mit der Funktion =IF(Menge > Grenze von 1 Bonusbarren[Menge]; Verkaufsvolumen * Prozentsatz von 1 Bonusrabatt; 0).
3. Bonusbar-Limit 2. Ein höheres Limit im Vergleich zum vorherigen Limit, das es ermöglicht, einen größeren Rabatt zu erhalten.
4. Bonus % 2 – Rabatt für die zweite Grenze. Berechnet mit der Funktion =IF(Menge > Grenze 2 des Bonusriegels [Menge]; Verkaufsvolumen * Prozentsatz von 2 Bonusrabatt; 0).

Aufbau der Tabelle „Gesamtbericht über den Unternehmensumsatz“ im Blatt „Ergebnisse“:

Vorgefertigte Unternehmensbudgetvorlage in Excel

Damit verfügen wir über ein fertiges Unternehmensbudgetmodell in Excel, das dynamisch ist. Wenn das Bonuslimit bei 200 liegt und der Bonusrabatt 3 % beträgt. Das bedeutet, dass der Kunde im vergangenen Jahr 200 Artikel gekauft hat. Und am Ende des Jahres erhält er einen Bonusrabatt von 3 % der Kosten. Und wenn ein Kunde 400 Stück eines bestimmten Produkts gekauft hat, bedeutet das, dass er die zweite Bonusgrenze überschritten hat und bereits einen Rabatt von 6 % erhält.

Unter solchen Bedingungen ändert sich der Indikator „Margin 2“, also der Nettogewinn des Händlers!

Die Aufgabe des Leiters eines Vertriebsunternehmens besteht darin, die optimale Höhe der Grenzstreifen auszuwählen, um den Kunden Rabatte zu gewähren. Sie müssen so wählen, dass der Indikator „Marge 2“ mindestens im Bereich von 7 % bis 8 % liegt.

Um nicht wahllos nach der besten Lösung zu suchen und Fehler zu vermeiden, empfehlen wir Ihnen die Lektüre des folgenden Artikels. Es beschreibt, wie man ein einfaches und effektives Werkzeug in Excel erstellt: Datentabelle in Excel und Zahlenmatrix. Mithilfe der „Datentabelle“ können Sie automatisch die optimalen Bedingungen für den Kunden und Händler visualisieren.

Angesichts des wachsenden Wettbewerbs und einer instabilen Wirtschaftslage sehen sich immer mehr Unternehmen mit der Notwendigkeit konfrontiert, eine Budgetierung einzuführen. Unter Budgetierung in einem Unternehmen versteht man den Prozess der Planung, Kontrolle und Ausführung von Budgets im Rahmen des Finanzmanagements. In diesem Artikel versuchen wir anhand eines Beispiels herauszufinden, wie man ein Unternehmensbudget erstellt.

Die Erstellung eines Budgetierungssystems in einem Unternehmen oder Betrieb besteht in der Regel aus mehreren Schritten. In der ersten Phase muss das Unternehmen über Ziele und Budgetierungsmethodik entscheiden, die Finanzstruktur festlegen (Struktur der Finanzverantwortungszentren – FRC), ein Budgetmodell entwickeln (Zusammensetzung, Struktur, Arten von Budgets) und die Vorschriften und Vorschriften genehmigen den Budgetprozess. Im zweiten Schritt können Sie direkt mit der Planung des Unternehmensbudgets beginnen. Es ist praktisch, die Erstellung von Unternehmensbudgets mithilfe eines speziellen Softwareprodukts zu automatisieren.

Die Regelung zur Budgetierung in einem Unternehmen kann folgende Abschnitte enthalten:

• Strategische Ziele und Zielsetzungen des Unternehmens;
• Budgetmodell;
• Finanzstruktur des Unternehmens usw.

Basierend auf den Budgetierungsvorschriften im Unternehmen ist es notwendig, eine Unternehmensbudgetierungsordnung zu entwickeln, die folgende Abschnitte enthalten kann:

• Das Verfahren zur Bildung von Funktions- und Gesamthaushalten, die Struktur der Unterordnung;
• Zuweisung von Verantwortlichkeiten und Fristen für die Vorlage von Budgets und Berichterstattung;
• Das Verfahren zur Genehmigung und Änderung;
• Budgetkontrolle und -analyse usw.

Es gibt mehrere Möglichkeiten, ein vorgefertigtes Budgetmodell umzusetzen. Die gebräuchlichsten und relativ günstigsten Möglichkeiten sind:

• Budgetierung in Excel

Beispiel für ein Unternehmensbudget in Excel

Bei der Budgetierung in Excel werden Budgetformulare in Excel erstellt und diese Formulare mithilfe von Formeln und Makros verknüpft. Die Formen von Budgets, einschließlich des Budgets für Einnahmen und Ausgaben, des Cashflow-Budgets, können unterschiedlich sein, mit konsolidierten Posten oder detaillierter, unterteilt in lange Zeiträume (z. B. ein Jahresbudget pro Quartal) oder in kürzere Zeiträume (z. B , ein monatliches Budget pro Woche) – je nach Bedarf des Finanzmanagements im Unternehmen.

Nachfolgend finden Sie ein Einnahmen- und Ausgabenbudget (ein Beispiel für die Vorbereitung in Excel) und ein Beispiel für ein Cashflow-Budget.

Abbildung 1. Einnahmen- und Ausgabenbudget eines Unternehmens in Excel.

Abbildung 2. Beispiel für ein Cashflow-Budget in Excel.

Erstellen eines BDR- und BDDS-Beispiels in Excel

Der Prozess der Kompilierung von BDR und BDDS könnte anhand eines Beispiels in Excel wie folgt aussehen. Lassen Sie uns die Budgetierung in einem Unternehmen oder Unternehmen am Beispiel eines produzierenden Unternehmens in Excel erstellen (Details in den folgenden Dateien):

Abbildung 3. BDDS-Beispiel in Excel (Cashflow-Budget-Beispiel in Excel).

Abbildung 4. Budget-Budget-Beispiel in Excel (Einnahmen- und Ausgabenbudget, Beispiel für die Vorbereitung in Excel).

Dieses Beispiel ist so weit wie möglich vereinfacht. Aber schon daraus wird deutlich, dass die Budgetierung in Excel ein ziemlich arbeitsintensiver Prozess ist, da es notwendig ist, alle Funktionsbudgets zu sammeln und Formeln und Makros zu schreiben, um die Endergebnisse korrekt anzuzeigen. Wenn Sie ein echtes Unternehmen oder noch mehr eine Holdingstruktur betrachten, können Sie sich vorstellen, wie kompliziert der Prozess der Budgetierung in Excel wird.

Ein Beispiel für die Implementierung einer Excel-basierten Budgetierung weist viele Nachteile auf: Einzelbenutzermodus, mangelnde Fähigkeit zur Koordinierung funktionaler Budgets, keine Differenzierung des Zugriffs auf Informationen, Komplexität der Konsolidierung usw. Daher ist die Budgetierung in Excel nicht die optimale Wahl für a Unternehmen.

Budgetierung in Programmen auf der 1C-Plattform

Die Automatisierung der Budgetierung und des Management Accounting auf Basis von 1C, beispielsweise im System WA:Financier, macht den Budgetierungsprozess in einem Unternehmen effizienter als die Budgetierung in Excel.

Das Budgetierungssubsystem „WA: Financier“ umfasst die Möglichkeit, Betriebs- und Masterbudgets zu erstellen und zu steuern.

Die Lösung implementiert Mechanismen, mit denen Benutzer die Struktur von Budgets, ihre Beziehungen, Methoden zum Erhalten tatsächlicher Daten und Daten für Berechnungen unabhängig konfigurieren können. Der implementierte Mechanismus zur Interaktion mit externen Buchhaltungssystemen ermöglicht die Nutzung externer Daten sowohl zur Berechnung geplanter Indikatoren oder zur Erstellung von Berichten als auch zur Abbildung tatsächlicher Daten in Budgetierungsregistern.

Mit diesem System können Sie den Budgetierungsprozess in allen Phasen effektiv gestalten:

• Entwicklung eines Budgetmodells;
• Koordinierung von Budgets und deren Anpassungen;
• Reflexion tatsächlicher Daten zu Budgetposten;
• Kontrolle über die Haushaltsausführung;
• Plan-Fakten-Analyse von Indikatoren mithilfe entwickelter Reporting-Tools;
• Bildung betriebswirtschaftlicher Entscheidungen.

Abbildung 5. Schnittstelle „WA: Financier: Budgeting“. Abschnitt „Budgetierung“.

WA: Die „Budgetierung“ von Finanziers umfasst die folgenden Geschäftsprozesse:

• Modellierung – Entwicklung eines Budgetmodells;
• Der Haupthaushaltsprozess ist die Registrierung geplanter Indikatoren durch die Abteilungen. Genehmigung von Budgets. Anpassung von Plänen und Koordination von Anpassungen;
• Subsystem für die Interaktion mit Datenquellen – Einrichten des Empfangs von Daten aus externen Quellen (als Sonderfall Zugriff auf Systemdaten).
• Systemberichte – eine Reihe analytischer Berichte.

Geplante Indikatoren werden über ein flexibel anpassbares „Budget“-Dokument in das System eingegeben. Das Budgeteintragsformular (das Einnahmen- und Ausgabenbudgetformular sowie das Cashflow-Budgetformular) kommt dem Format in Excel so nahe wie möglich, was dem Benutzer einen komfortablen Übergang zur Arbeit mit dem System gewährleistet.

Einige Budgetposten, die von einer anderen Budgetposition abhängen (z. B. Geldeingänge von Kunden hängen von der Einnahmenposition „Umsatz“ ab), können mit dem abhängigen Umsatzmechanismus geplant werden, der im System in Form von Dokumenten „Umsatzerfassung“ dargestellt wird Abhängigkeiten nach Element.“

Bei Bedarf ist es möglich, das genehmigte Budget mithilfe spezieller Dokumente „Budgetanpassung“ anzupassen und die vorgenommenen Änderungen in Berichten mit der Ansicht „Budgetanpassungen separat ausgeben“ zu verfolgen. Es ist möglich, die Budgetverteilung zu konfigurieren und Budgetanfragen aufzuzeichnen.

Mithilfe spezieller Dokumente „Bilanzierung von Istdaten zu Budgets“ werden Fakten aus externen Buchhaltungssystemen, beispielsweise 1C Accounting, bezogen.

Mithilfe verschiedener Berichte können Sie Plan- und Istdaten analysieren und so die Budgetierung im Unternehmen steuern.

Daher ist die Einführung der Budgetierung in einem Unternehmen in Programmen auf der 1C-Plattform hinsichtlich Zeit, Geld und Effizienz der weiteren Arbeit am optimalsten.

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Unabhängig davon, ob Sie die Finanzen Ihres Unternehmens oder Ihres Eigenheims verwalten, ist die Erstellung eines Budgets ein wichtiger erster Schritt. Ein Budget ist notwendig, um den Überblick über Ihre aktuellen Ausgaben zu behalten, festzustellen, wo Sie Kosten senken können, und Entscheidungen darüber zu treffen, wofür Sie Ihr Geld ausgeben möchten.

Während die Erstellung eines Budgets ein entmutigender Prozess sein kann, kann die Verwendung einer Budgetvorlage dazu beitragen, den Prozess etwas weniger einschüchternd zu gestalten. Wie wählt man aus der Vielzahl vorhandener Vorlagen eine für seine Zwecke geeignete Vorlage aus? Wir haben die besten Excel-Vorlagen überprüft und sie in diesem Artikel vorgestellt, damit Sie diejenigen auswählen können, die für Sie am besten geeignet sind. Wir bieten außerdem eine detaillierte Beschreibung zur Verwendung einer persönlichen Monatsbudgetvorlage in Excel und Smartsheet.

So wählen Sie die richtige Budgetvorlage aus

Eine Budgetvorlage kann sehr komplex oder sehr einfach sein, alles hängt von Ihren Zielen ab. Dies kann die Erstellung eines Budgets für ein Projekt bei der Arbeit, die Verfolgung der Haushaltsausgaben oder die Planung eines bevorstehenden großen Ereignisses wie einer Hochzeit oder alles der oben genannten sein. In jedem Fall ist es wichtig, eine geeignete Vorlage für die Budgetverwaltung auszuwählen. Wir bieten Ihnen eine Beschreibung der verschiedenen Arten von Vorlagen und sagen Ihnen, in welchen Fällen Sie diese verwenden sollten.

Budget des Studienclubs

In der Regel veranstalten Studienclubs Spendenaktionen oder erhalten Sponsorengelder, um ihre Jahresziele zu erreichen. Ein Studienclubbudget ist wichtig für die Verwaltung von Clubabläufen und -strategien sowie für die Erstellung einer Zielliste für jedes Jahr. Mit dieser Budgetvorlage für Trainingsclubs können Sie die Einnahmen und Ausgaben Ihres Clubs schnell verfolgen und verwalten sowie Ihr Gesamtbudget und den aktuellen Saldo vergleichen.

 Laden Sie das Budget des Studienclubs herunter

Geschäftsbudget

Unabhängig von der Größe Ihres Unternehmens ist ein Geschäftsbudget der Schlüssel zum Wachstum Ihres Unternehmens. Ein Geschäftsbudget hilft Ihnen, strategische Entscheidungen über potenzielle Wachstumsbereiche, Kostensenkungen und die allgemeine Gesundheit Ihres Unternehmens zu treffen. Diese Vorlage für ein Geschäftsbudget eignet sich perfekt für Dienstleister und Unternehmen, die Waren herstellen und verkaufen.

 Laden Sie die Vorlage für ein Geschäftsbudget herunter

VNU-Studentenbudget

Jeder angehende Student muss sein Studienbudget so früh wie möglich erstellen. Auch wenn der Geldbetrag, der für ein Studium an der VNU benötigt wird, beeindruckend sein kann, hilft Ihnen die VNU-Studentenvorlage dabei, festzustellen, wie viel Geld Sie für laufende Ausgaben benötigen, wie viel Sie sparen müssen und wie Sie dies in die Praxis umsetzen können. In dieser Schülervorlage finden Sie eine Tabelle mit vierteljährlichen Einnahmen- und Ausgabendaten und eine weitere Tabelle mit einer vorläufigen Schätzung der monatlichen Schulausgaben.

 Laden Sie die VNU-Studentenbudgetvorlage herunter

Abteilungsbudget

Ein Abteilungsbudget ist hilfreich, um die potenziellen Ausgaben der Abteilung für das kommende Geschäftsjahr zu ermitteln. Mithilfe dieser Abteilungsbudgetvorlage können Sie die prozentualen Änderungen der Budgetzahlen für jedes Jahr vergleichen.

 Laden Sie die Vorlage für das Abteilungsbudget herunter

Vorlage für den Ruhestandshaushalt

Wenn Sie Ihren Ruhestand planen, ist es wichtig, so früh wie möglich einen Aktionsplan zu erstellen. Wissen Sie, wie hoch Ihre täglichen Ausgaben sein werden? Welche Einnahmequellen werden Sie haben? Mithilfe einer Vorruhestandsvorlage können Sie besser genau bestimmen, wie viel Sie für den Ruhestand sparen müssen. Diese Vorlage umfasst zwei Seiten: eine Seite zur Schätzung Ihrer Renteneinnahmen und -ausgaben pro Woche, zwei Wochen, Monate, Quartale und Jahre und eine zweite Seite zur Anzeige Ihres vorläufigen, inflationsbereinigten Budgets.

 Laden Sie eine Vorlage für ein Ruhestandsbudget herunter

Vorlage für ein Familienbudget pro Monat

Familien, die ihre finanzielle Zukunft ernst nehmen, werden diese Vorlage für die Familienbudgetierung zu schätzen wissen. Ganz gleich, ob Sie Geld sparen, um ein Auto oder ein Haus für Ihre ganze Familie zu kaufen oder die Hochschulbildung Ihrer Kinder zu finanzieren, eine Vorlage für ein Familienbudget hilft Ihnen bei der Erstellung des Jahresbudgets Ihrer Familie und hilft Ihnen, Ihre Ziele zu erreichen. Diese Familienbudgetvorlage enthält alle Posten der Familieneinnahmen und -ausgaben pro Monat sowie eine Zusammenfassung aller aktuellen Daten für jede Kategorie.

 Laden Sie die Vorlage für ein Familienbudget herunter

Detaillierte Vorlage für Ihr persönliches Monatsbudget

Die Vorlage für ein monatliches detailliertes persönliches Budget ähnelt der Vorlage für ein Nullbudget, da sie auf der gleichen Budgetierungsmethode basiert: Jeder Rubel des Einkommens wird zur Deckung der Ausgaben verwendet, was zu einem Nullsaldo führt. Der Unterschied zu einem detaillierten persönlichen Budget besteht jedoch darin, dass Sie ein Budget für zwei Wochen statt für einen Monat festlegen können. Dies verringert die Möglichkeit, dass das Budget für eine Zahlungsperiode überschritten wird und die nächste Periode mit einem negativen Saldo beginnt. Mit einer detaillierten persönlichen Budgetvorlage können Sie alle Ihre Einnahmen und Ausgaben auf der ersten Seite auflisten und Transaktionen auf den Folgeseiten verfolgen.

Budget für Weihnachtseinkäufe

Feiertage sind nicht die einfachste Zeit. Um sicherzustellen, dass Sie nicht vergessen, ein Geschenk für Ihre Lieblingstante zu kaufen, vervollständigen Sie Ihr Weihnachtseinkaufsbudget im Voraus. Verwenden Sie diese Budgetvorlage für den Weihnachtseinkauf, um eine Liste der Geschenke zu erstellen, die Sie kaufen möchten, wem Sie sie schenken möchten, wie viel sie kosten, wie sie verpackt werden und ob Sie sie persönlich liefern oder per Post verschicken möchten. Diese Vorlage verfügt über ein praktisches Dashboard, das Ihnen einen schnellen Überblick darüber gibt, wie viel Geld noch in Ihrem Weihnachtseinkaufsbudget übrig ist.

 Laden Sie die Budgetvorlage für den Weihnachtseinkauf herunter

Budget für Hausrenovierung

Wenn Sie planen, ein neues Haus zu bauen oder einfach etwas in einem bestehenden Haus zu modernisieren, ist ein Hausbaubudget hilfreich, um notwendige Ausgaben, gewünschte Verbesserungen und Notfallreparaturen zu planen. Stellen Sie mit einer Hausrenovierungsvorlage sicher, dass Ihre Bau- oder Renovierungsarbeiten pünktlich und innerhalb des Budgets abgeschlossen werden. Verfolgen Sie Material und Arbeitsaufwand für jeden einzelnen Artikel, vergleichen Sie sie mit dem Budget und bleiben Sie über Ihren aktuellen Budgetsaldo auf dem Laufenden.

 Laden Sie die Budgetvorlage für den Hausbau herunter

Budget für Haushaltsausgaben

Diese Vorlage ähnelt der Familienbudgetvorlage – sie hilft Ihnen auch dabei, Einnahmen und Ausgaben für Ihre gesamte Familie zu verfolgen. Der Unterschied besteht darin, dass diese Vorlage für jeden Monat eine eigene Seite hat, während die Familienbudget-Vorlage das ganze Jahr auf einer Seite unterbringt. Diese Haushaltsausgabenvorlage bietet eine detailliertere Ansicht der Daten für jeden Monat.

 Laden Sie eine Haushaltsbudgetvorlage herunter

Budgetverwaltungstool

Mit einer Budgetmanager-Vorlage können Sie Ausgaben verfolgen und Ihr Budget an einem Ort verwalten. Die Vorlage umfasst ein Jahresbudget, ein Monatsbudget und ein Transaktionsverlaufsprotokoll. Diese Vorlage ist eine vollständige Budgetverwaltungslösung. Sie können alle Transaktionen aufzeichnen und auch die Ausgaben für das gesamte Jahr oder jeden Monat verfolgen.

 Laden Sie die Cash-Management-Vorlage herunter

Persönliches Budget

Ein persönliches Budget hilft Ihnen, Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse zu verfolgen und zu verwalten, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können. Unabhängig davon, ob Sie Ihr erstes Budget von Grund auf erstellen oder ein bestehendes aktualisieren, hilft Ihnen die Verwendung einer persönlichen Budgetvorlage dabei, schnell einen visuellen Überblick über den Stand Ihrer Finanzen zu erhalten. Mit dieser persönlichen Budgetvorlage können Sie Ihre Einnahmen, geplanten Einsparungen und Ausgaben auf einer Seite auflisten und auf einer zweiten Seite Ihr Dashboard für einen Überblick über Ihr Budget anzeigen.

 Laden Sie eine persönliche Budgetvorlage herunter

Projektbudget

Der Schlüssel zur Verwaltung erfolgreicher Projekte liegt in der Erstellung und Verfolgung eines genauen Projektbudgets. Dies kann eine Herausforderung sein, da sich der Projektumfang und die Zeitpläne ständig ändern. Die Verwendung dieser Vorlage wird Ihnen helfen, Ihr Projektbudget unter Kontrolle zu halten. Sie können Material-, Arbeits- und Fixkosten für jede Projektaufgabe verfolgen und die Differenz zwischen tatsächlichen und budgetierten Beträgen überwachen.

 Laden Sie die Vorlage für den Haushaltsentwurf herunter

Einfaches Budget

Wenn Sie gerade Ihr erstes Budget erstellen, ist eine einfache Budgetvorlage hilfreich. Mit dieser Vorlage können Sie alle Ausgaben und Einnahmen auflisten und die Gesamtsummen für jede Kategorie anzeigen. Das Dashboard hilft Ihnen dabei, den Teil der Einnahmen zu visualisieren, der zur Begleichung von Ausgaben verwendet wird, und die verbleibenden freien Einnahmen.

 Laden Sie eine einfache Budgetvorlage herunter

Hochzeitsbudget

Die Planung Ihres Hochzeitstags kann viel Zeit, Mühe und Geld kosten. Wenn Sie vor der Planung Ihrer Hochzeit ein Budget erstellen, können Sie einen Anfangsbetrag festlegen, den Sie ausgeben können. Mithilfe einer Vorlage für ein Hochzeitsbudget können Sie nicht nur bestimmen, wie viel Geld Sie sparen müssen, sondern auch ungeplante Ausgaben erkennen. Diese Vorlage enthält eine Möglichkeit, abzuschätzen, wie viel Sie für jede Kategorie ausgeben möchten. Anschließend können Sie bei der Planung Ihrer Veranstaltung die tatsächlich ausgegebenen Beträge hinzufügen, um Budgetabweichungen zu verfolgen.

 Laden Sie die Hochzeitsbudgetvorlage herunter

Wochenbudget

Ein wöchentlicher Budgetplaner ist hilfreich, um Ihre Einnahmen und Ausgaben für eine oder zwei Wochen im Auge zu behalten. Diese Vorlage basiert auf der Familienbudgetvorlage und enthält zusätzliche Spalten für jede Woche. Dadurch erhalten Sie einen detaillierten Überblick über Ihr Budget.

 Laden Sie die Wochenbudgetvorlage herunter

Nullbasierte Budgettabelle

Eine auf Null basierende Budgetvorlage ist ein Budget für einen Monat, bei dem die Differenz zwischen Ihren monatlichen Einnahmen und Ausgaben Null sein sollte. Diese Budgetierungsmethode basiert auf der Idee, dass jeder Dollar Ihres Einkommens in einen Teil Ihres Budgets fließt und Sie immer wissen, wohin Ihr Geld fließt. Diese Vorlage enthält zwei Abschnitte: Einer enthält eine Liste aller Ihrer Einnahmequellen und der andere enthält alle Ihre Ausgaben. Sobald beide Abschnitte abgeschlossen sind, können Sie feststellen, ob die Differenz wirklich Null ist, und das Budget entsprechend bearbeiten.

 Laden Sie eine Null-basierte Budgetvorlage herunter

Die Bedeutung eines persönlichen Budgets

Ein persönliches Budget ist nicht nur für Ihr finanzielles Wohlergehen und Ihren Seelenfrieden wichtig, sondern auch für das Erreichen Ihrer kurz- und langfristigen Ziele. Die Verwaltung Ihres Budgets mit einer persönlichen Budgetvorlage hilft Ihnen, den Überblick zu behalten.

Gehen Sie folgendermaßen vor, um mit Ihrem persönlichen Budget zu beginnen:

• Definieren Sie Ihre Ziele. Erstellen Sie eine Liste Ihrer kurzfristigen und langfristigen finanziellen Ziele. Entscheiden Sie, welche Ziele für Sie oberste Priorität haben, wie Sie diese erreichen wollen und legen Sie einen Zeitrahmen für deren Erreichung fest. Das Erreichen kurzfristiger Ziele sollte nicht länger als ein Jahr dauern und Dinge wie die Tilgung von Kreditkartenschulden umfassen. Das Erreichen langfristiger Ziele kann mehrere Jahre dauern und umfasst Ziele wie das Sparen für die Hochschulausbildung Ihrer Kinder oder die Altersvorsorge.
• Verfolgen Sie Ihre Ausgaben. Um genau abschätzen zu können, wie viel Sie in Ihrem persönlichen Budget für die einzelnen Ausgaben bereitstellen sollten, müssen Sie wissen, wie viel Sie in den einzelnen Kategorien ausgeben. Sehen Sie sich Ihre Kontoauszüge der letzten drei bis vier Monate an, um festzustellen, wie hoch Ihre Hauptausgaben sind. Natürlich können Sie den Budgetbetrag für jede Ausgabenkategorie jederzeit ändern, aber der von uns vorgeschlagene Ansatz gibt Ihnen eine Ausgangsbasis, auf der Sie aufbauen können.
• Richten Sie Ihr Budget ein. Verwenden Sie zunächst eine persönliche Budgetvorlage und personalisieren Sie sie dann entsprechend Ihren Anforderungen. Beachten Sie außerdem, dass die Ausgaben von Monat zu Monat variieren können. Überprüfen Sie Ihr Budget daher regelmäßig und aktualisieren Sie es, wenn sich die Umstände ändern.

Erste Schritte mit einer persönlichen Budgetvorlage in Excel

Sobald Sie eine Liste Ihrer Ziele erstellt und mit der Verfolgung Ihrer Ausgaben begonnen haben, erstellen Sie Ihr laufendes Budget mithilfe einer persönlichen Budgetvorlage.

Öffnen Sie Ihre persönliche Budgetvorlage und fügen Sie für jeden Monat Informationen zu Ihrem Einkommen, den geplanten Ersparnissen und den Ausgabenbeträgen hinzu. Diese Vorlage besteht aus zwei Seiten: Dashboard und Budget.

Auf der Budgetseite finden Sie drei Abschnitte: Einnahmen, Ersparnisse und Ausgaben. Die Einkommenskategorie umfasst folgende Einkommensquellen:

• Lohn
• Zinsertrag
• Dividenden
• Rückerstattungen
• Geschäft
• die Pension
• Andere

Im nächsten Abschnitt können Sie Ihre geplanten Einsparungen angeben. Dieser Abschnitt kann kurzfristige oder langfristige Ziele enthalten, die Sie zuvor identifiziert haben. Der Abschnitt enthält die folgenden Kategorien, die Sie ändern können:

• Notfallfonds
• Überweisung auf das Sparkonto
• die Pension
• Investitionen
• Ausbildung
• Andere

Der letzte Abschnitt der Seite „Persönliches Budget“ enthält Ausgaben. Hier finden Sie verschiedene Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören:

• Haus (Haushaltskosten)
• Transport
• Tägliche Ausgaben
• Unterhaltung
• Gesundheit
• Urlaub

Sobald Sie die Werte für jede Einkommens-, Spar- und Ausgabenkategorie eingegeben haben, werden Sie sehen, dass die Gesamtsumme für jeden Monat automatisch berechnet und am Ende jeder Spalte angezeigt wird. Darüber hinaus werden am Ende jeder Zeile Summen berechnet, die die aktuellen Daten für jedes Budgetelement, jede Kategorie und jeden Abschnitt darstellen.

Auf einer weiteren Seite finden Sie ein Dashboard für Ihr Budget. Das Dashboard hilft Ihnen, einen visuellen Überblick über den Zustand und die Gesundheit Ihres Budgets zu erhalten und wird automatisch aktualisiert, wenn Änderungen an Ihrer Budgettabelle vorgenommen werden. Das in der persönlichen Budgetvorlage enthaltene Dashboard besteht aus 4 Teilen:

• Eine kurze Zusammenfassung möglicher Einsparquellen. Diese kurze Zusammenfassung hilft Ihnen bei der Berechnung Ihrer potenziellen Einsparungen für jeden Monat, nachdem Sie Ihre aktuellen Sparziele erreicht haben. Potenzielle Einsparungen werden berechnet, indem die Gesamteinsparungen und Gesamtausgaben vom Gesamteinkommen abgezogen werden.

• Diagramm des Verhältnisses von Einnahmen und Ausgaben. Dieses Diagramm bietet Ihnen einen schnellen visuellen Überblick über die Differenz zwischen Ihren Gesamteinnahmen und -ausgaben für jeden Monat und hilft Ihnen dabei, den Zustand Ihres Budgets einzuschätzen.

• Kreisdiagramm der Beziehung zwischen Einnahmen, Ausgaben und Ersparnissen. Dieses Diagramm zeigt, wie viel Ihres Budgets durch Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse beansprucht wird.

Verwenden Sie die Vorlage für ein persönliches Budget in Smartsheet

Smartsheet ist ein robustes, tabellenbasiertes Kollaborations- und Kollaborationstool. Eine vorformatierte Vorlage für ein persönliches Budget erleichtert die Erstellung eines Budgets, die Durchführung von Budget-Gesundheitsprüfungen und die Verbesserung der Berichterstattung. In dieser Vorlage können Sie Ihr Monatsbudget festlegen und anschließend Ihre tatsächlichen Ausgaben verfolgen. Mithilfe der verfügbaren Formeln können Sie mit den jährlichen Gesamtausgaben, den jährlichen geplanten Ausgaben und deren Differenz arbeiten. Diese Daten werden automatisch berechnet, wenn sich die Tabellendaten ändern. Mit den leistungsstarken Funktionen für die Zusammenarbeit in Smartsheet können Sie Anhänge anhängen, Erinnerungen einrichten und Ihr Budget mit Stakeholdern teilen.

So verwenden Sie die persönliche Budgetvorlage in Smartsheet:

1. Wählen Sie eine persönliche Budgetvorlage

1. Gehen Sie zur Website und melden Sie sich bei Ihrem Konto an (oder nutzen Sie die kostenlose 30-Tage-Testversion).
2. Gehen Sie zur Registerkarte „Startseite“, klicken Sie auf „Erstellen“ und wählen Sie die Option „Vorlagen anzeigen“.
3. Geben Sie im Feld „Suchvorlagen“ das Wort „Budget“ ein und klicken Sie auf das Lupensymbol.
4. Eine Liste mit Vorlagen wird angezeigt. Für unser Beispiel verwenden wir die Vorlage „Planung eines Familienbudgets pro Monat“. Klicken Sie oben rechts auf die blaue Schaltfläche „Vorlage verwenden“.
5. Benennen Sie Ihre Vorlage, wählen Sie den Speicherort aus und klicken Sie auf „OK“.

2. Geben Sie Details zu Ihrem Budget ein

Es öffnet sich eine vorformatierte Vorlage mit dem Inhalt des Beispiels sowie vorgefertigten Abschnitten, Kategorien und Unterkategorien. In Smartsheet können Sie ganz einfach Zeilen basierend auf Ihren Budgetdaten hinzufügen oder entfernen.

Klicken Sie einfach mit der rechten Maustaste auf eine Zeile und wählen Sie „Oben einfügen“ oder „Unten einfügen“, um eine Zeile hinzuzufügen, oder „Löschen“, um eine Zeile zu löschen.

1. Aktualisieren Sie die Abschnitts- und Unterabschnittstitel in der Hauptspalte, um Ihre Angaben widerzuspiegeln.

*Bitte beachten Sie, dass der Abschnitt „Ersparnisse“ und „Einsparungen“ dieser Vorlage im Abschnitt „Ausgaben“ enthalten ist. Sie können diesen Abschnitt an eine für Sie passendere Stelle verschieben, indem Sie die gewünschten Zeilen auswählen, mit der rechten Maustaste darauf klicken und „Ausschneiden“ wählen. Klicken Sie dann mit der rechten Maustaste auf die Zeile, in die Sie die ausgewählten Zeilen einfügen möchten, und klicken Sie auf „Einfügen“.

1. Geben Sie in der Spalte „Monatsbudget“ Ihre Einnahmen, Ersparnisse und Ausgaben für Ihre jeweiligen Budgetkategorien ein. Bitte beachten Sie, dass die Hierarchie bereits für Sie eingerichtet wurde und die Formeln automatisch Gesamtsummen für Kategorien basierend auf den in den Unterabschnitten angegebenen Daten berechnen.
2. Auf der linken Seite jeder Zeile können Sie Dateien direkt an Budgetposten anhängen (ideal zum Anhängen von Kontoauszügen, Steuerdokumenten usw.).
3. Fügen Sie in der Spalte „Kommentare“ wichtige Details hinzu, z. B. Kontoinformationen oder Links zu bestimmten Konten.

3. Aktualisieren Sie Ihre monatlichen Budget-Istwerte

1. Geben Sie die tatsächlichen Rubelbeträge für jedes Budgetelement für den entsprechenden Monat ein. Sie können den Empfang von Erinnerungen einrichten, indem Sie unten auf der Seite die Registerkarte „Benachrichtigungen“ öffnen und „Neue Erinnerung“ auswählen. Weitere Informationen .

1. Sie können Interessenten Zugriff auf Ihr Budget gewähren. Dies trägt nicht nur dazu bei, andere über den Stand des Haushalts zu informieren, sondern erhöht auch die Rechenschaftspflicht Ihrerseits. Klicken Sie zum Teilen auf die Registerkarte „Teilen“ unten auf der Seite. Fügen Sie die E-Mail-Adressen der Personen hinzu, die Sie teilen möchten, fügen Sie eine Nachricht hinzu und klicken Sie auf die blaue Schaltfläche „Blatt teilen“ in der unteren rechten Ecke des Dialogfelds.

Finden Sie die beste persönliche Budgetvorlage

Ein Budget ist Ihre finanzielle Grundlage. Es beschreibt klar und deutlich Ihre Einnahmen, Ausgaben und geplanten Einsparungen. Die richtige Budgetvorlage hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und die volle Kontrolle über Ihr Geld zu erlangen. Mit einer vorformatierten Vorlage können Sie denselben Budgetrahmen für das nächste Jahr wiederverwenden, was Ihren Budgetierungsprozess erheblich vereinfacht und ein Budgetjournal erstellt.

Erfahren Sie, wie Sie ganz einfach eine persönliche Budgetvorlage verwenden. Testen Sie Smartsheet 30 Tage lang kostenlos.

Das Problem des Geldmangels ist für die meisten modernen Familien relevant. Viele Menschen träumen im wahrsten Sinne des Wortes davon, aus den Schulden herauszukommen und ein neues finanzielles Leben zu beginnen. In Krisenzeiten trifft die Belastung durch niedrige Löhne, Kredite und Schulden ausnahmslos fast alle Familien. Aus diesem Grund bemühen sich die Menschen, ihre Ausgaben zu kontrollieren. Beim Sparen geht es nicht darum, gierig zu sein, sondern darum, finanzielle Stabilität zu erlangen und Ihr Budget nüchtern und unvoreingenommen zu betrachten.

Der Vorteil der Kontrolle des Finanzflusses liegt auf der Hand – es ist eine Kostensenkung. Je mehr Sie sparen, desto mehr Vertrauen haben Sie in die Zukunft. Mit dem gesparten Geld können Sie sich ein finanzielles Polster schaffen, mit dem Sie sich – zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit – eine Zeit lang wohlfühlen können.

Der Hauptfeind auf dem Weg der Finanzkontrolle ist Faulheit. Die Menschen sind zunächst von der Idee, das Familienbudget zu kontrollieren, begeistert, kühlen dann aber schnell ab und verlieren das Interesse an ihren Finanzen. Um diesen Effekt zu vermeiden, müssen Sie sich eine neue Gewohnheit aneignen – Ihre Ausgaben ständig kontrollieren. Die schwierigste Zeit ist der erste Monat. Dann wird die Kontrolle zur Gewohnheit und Sie handeln weiterhin automatisch. Darüber hinaus werden Sie sofort die Früchte Ihrer „Arbeit“ sehen – Ihre Ausgaben werden erstaunlich reduziert. Sie werden persönlich feststellen, dass einige Ausgaben unnötig waren und ohne Schaden für die Familie aufgegeben werden können.

Umfrage: Reicht eine Excel-Tabelle zur Kontrolle des Familienbudgets?

Abrechnung der Ausgaben und Einnahmen der Familie in einer Excel-Tabelle

Wenn Sie mit der Erstellung eines Familienbudgets noch nicht vertraut sind, versuchen Sie, Ihr Familienbudget in einer einfachen Excel-Tabelle zu verwalten, bevor Sie leistungsstarke und kostenpflichtige Tools für die Haushaltsbuchhaltung verwenden. Die Vorteile einer solchen Lösung liegen auf der Hand: Sie geben kein Geld für Programme aus und versuchen, die Finanzen zu kontrollieren. Wenn Sie das Programm hingegen gekauft haben, wird es Sie stimulieren – da Sie Geld ausgegeben haben, müssen Sie Aufzeichnungen führen.

Beginnen Sie mit der Erstellung eines Familienbudgets besser mit einer einfachen Tabelle, in der Ihnen alles klar ist. Mit der Zeit kann es komplizierter und ergänzt werden.

Hier sehen wir drei Abschnitte: Einnahmen, Ausgaben und Bericht. Im Ausgabenbereich haben wir die oben genannten Kategorien eingeführt. Neben jeder Kategorie befindet sich eine Zelle mit den Gesamtausgaben für den Monat (die Summe aller Tage rechts). Im Bereich „Tage des Monats“ werden die täglichen Ausgaben eingetragen. Tatsächlich handelt es sich hierbei um einen vollständigen monatlichen Bericht über die Ausgaben Ihres Familienbudgets. Diese Tabelle enthält die folgenden Informationen: Ausgaben für jeden Tag, für jede Woche, für den Monat sowie die Gesamtausgaben für jede Kategorie.

Die in dieser Tabelle verwendeten Formeln sind sehr einfach. Mit der Formel wird beispielsweise der Gesamtverbrauch für die Kategorie „Auto“ berechnet =SUMME(F14:AJ14). Das heißt, dies ist der Betrag für alle Tage in Zeile 14. Die Höhe der Ausgaben pro Tag berechnet sich wie folgt: =SUMME(F14:F25)– Alle Zahlen in Spalte F von der 14. bis zur 25. Zeile werden summiert.

Der Abschnitt „Einkommen“ ist ähnlich aufgebaut. Diese Tabelle enthält Kategorien von Haushaltseinnahmen und den entsprechenden Betrag. In der Zelle „Gesamt“ wird die Summe aller Kategorien ( =SUMME(E5:E8)) in Spalte E von der 5. bis zur 8. Zeile. Der Abschnitt „Bericht“ ist noch einfacher. Die Informationen aus den Zellen E9 und F28 werden hier dupliziert. Der Saldo (Einnahmen minus Ausgaben) ist die Differenz zwischen diesen Zellen.

Lassen Sie uns nun unsere Ausgabentabelle komplexer gestalten. Lassen Sie uns die neuen Spalten „Ausgabenplan“ und „Abweichung“ einführen (Laden Sie die Ausgaben- und Einnahmentabelle herunter). Dies ist für eine genauere Planung des Familienbudgets notwendig. Sie wissen beispielsweise, dass die Kosten für ein Auto normalerweise 5.000 Rubel/Monat und die Miete 3.000 Rubel/Monat betragen. Wenn wir die Ausgaben im Voraus kennen, können wir ein Budget für einen Monat oder sogar ein Jahr erstellen.

Wenn Sie Ihre monatlichen Ausgaben und Einnahmen kennen, können Sie große Anschaffungen planen. Beispielsweise beträgt das Familieneinkommen 70.000 Rubel/Monat und die Ausgaben 50.000 Rubel/Monat. Das bedeutet, dass Sie jeden Monat 20.000 Rubel sparen können. Und in einem Jahr werden Sie Eigentümer einer großen Summe sein – 240.000 Rubel.

Für eine langfristige Budgetplanung werden daher die Spalten „Ausgabenplan“ und „Abweichung“ benötigt. Wenn der Wert in der Abweichungsspalte negativ ist (rot hervorgehoben), dann sind Sie vom Plan abgewichen. Die Abweichung wird anhand der Formel berechnet =F14-E14(d. h. die Differenz zwischen den geplanten und tatsächlichen Ausgaben für die Kategorie).

Was passiert, wenn Sie in einem Monat vom Plan abweichen? Wenn die Abweichung unbedeutend ist, sollten Sie nächsten Monat versuchen, in dieser Kategorie zu sparen. In unserer Tabelle gibt es beispielsweise in der Kategorie „Bekleidung und Kosmetik“ eine Abweichung von -3950 Rubel. Das bedeutet, dass es ratsam ist, im nächsten Monat 2050 Rubel (6000 minus 3950) für diese Warengruppe auszugeben. Dann werden Sie im Durchschnitt über zwei Monate keine Abweichung vom Plan haben: (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

Anhand unserer Daten aus der Spesentabelle erstellen wir einen Kostenbericht in Form eines Diagramms.

Auf die gleiche Weise erstellen wir einen Bericht über das Einkommen des Familienbudgets.

Die Vorteile dieser Berichte liegen auf der Hand. Erstens erhalten wir eine visuelle Darstellung des Budgets und zweitens können wir den Anteil jeder Kategorie prozentual verfolgen. In unserem Fall sind die teuersten Artikel „Bekleidung und Kosmetik“ (19 %), „Lebensmittel“ (15 %) und „Kredit“ (15 %).

Excel verfügt über vorgefertigte Vorlagen, mit denen Sie die erforderlichen Tabellen mit zwei Klicks erstellen können. Wenn Sie im Menü „Datei“ auf „Erstellen“ klicken, bietet Ihnen das Programm an, ein fertiges Projekt auf Basis der vorhandenen Vorlagen zu erstellen. Unser Thema umfasst die folgenden Vorlagen: „Typisches Familienbudget“, „Familienbudget (monatlich)“, „Einfaches Ausgabenbudget“, „Persönliches Budget“, „Halbmonatliches Haushaltsbudget“, „Monatliches Studentenbudget“, „Rechner für persönliche Ausgaben“. ” .

Eine Auswahl kostenloser Excel-Vorlagen für die Budgetierung

Über diese Links können Sie fertige Excel-Tabellen kostenlos herunterladen:

Die ersten beiden Tabellen werden in diesem Artikel besprochen. Die dritte Tabelle wird im Artikel zur Hausbuchhaltung ausführlich beschrieben. Die vierte Auswahl ist ein Archiv mit Standardvorlagen aus der Excel-Tabelle.

Versuchen Sie, jede Tabelle herunterzuladen und damit zu arbeiten. Nachdem Sie alle Vorlagen durchgesehen haben, werden Sie sicherlich einen Tisch finden, der speziell für Ihr Familienbudget geeignet ist.

Excel-Tabellen vs. Buchhaltungssoftware für zu Hause: Was soll man wählen?

Jede Methode der Hausbuchhaltung hat ihre eigenen Vor- und Nachteile. Wenn Sie noch nie zu Hause Buchhaltung geführt haben und über geringe Computerkenntnisse verfügen, ist es besser, mit der Buchhaltung Ihrer Finanzen mit einem normalen Notizbuch zu beginnen. Geben Sie darin alle Ausgaben und Einnahmen in beliebiger Form ein und rechnen Sie am Ende des Monats mit einem Taschenrechner Soll und Gutschrift zusammen.

Wenn Ihr Wissensstand es Ihnen ermöglicht, einen Excel-Tabellenkalkulationsprozessor oder ein ähnliches Programm zu verwenden, können Sie gerne Vorlagen für Haushaltstabellen herunterladen und mit der elektronischen Buchhaltung beginnen.

Wenn Ihnen die Funktionalität der Tabellen nicht mehr zusagt, können Sie auf spezielle Programme zurückgreifen. Beginnen Sie mit der einfachsten Software für die persönliche Buchhaltung und erst dann, wenn Sie echte Erfahrung gesammelt haben, können Sie ein vollwertiges Programm für einen PC oder ein Smartphone erwerben. Ausführlichere Informationen zu Finanzbuchhaltungsprogrammen finden Sie in den folgenden Artikeln:

Die Vorteile der Verwendung von Excel-Tabellen liegen auf der Hand. Dies ist eine einfache, unkomplizierte und kostenlose Lösung. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, zusätzliche Kenntnisse im Umgang mit einem Tischprozessor zu erwerben. Zu den Nachteilen zählen geringe Leistung, schlechte Sicht und eingeschränkte Funktionalität.

Spezialisierte Programme zur Verwaltung des Familienbudgets haben nur einen Nachteil: Fast alle normale Software ist kostenpflichtig. Hier gibt es nur eine relevante Frage: Welches Programm ist am hochwertigsten und am günstigsten? Die Vorteile der Programme sind: hohe Leistung, visuelle Darstellung der Daten, viele Berichte, technischer Support durch den Entwickler, kostenlose Updates.

Wenn Sie versuchen möchten, ein Familienbudget zu planen, aber nicht bereit sind, Geld zu zahlen, dann laden Sie es kostenlos herunter und machen Sie sich an die Arbeit. Wenn Sie bereits Erfahrung mit der Buchhaltung zu Hause haben und fortgeschrittenere Tools nutzen möchten, empfehlen wir die Installation eines einfachen und kostengünstigen Programms namens Housekeeper. Schauen wir uns die Grundlagen der persönlichen Buchhaltung mit dem Housekeeper an.

Führen der Hausbuchhaltung im Programm „Housekeeper“.

Eine ausführliche Beschreibung des Programms finden Sie auf dieser Seite. Die Funktionalität des „Housekeepers“ ist einfach: Es gibt zwei Hauptbereiche: Einnahmen und Ausgaben.

Der Abschnitt „Einkommen“ ist ähnlich aufgebaut. Benutzerkonten werden im Abschnitt „Benutzer“ konfiguriert. Sie können beliebig viele Konten in unterschiedlichen Währungen hinzufügen. Beispielsweise kann ein Konto in Rubel geführt werden, das zweite in Dollar, das dritte in Euro usw. Das Funktionsprinzip des Programms ist einfach: Wenn Sie eine Ausgabentransaktion hinzufügen, wird das Geld vom ausgewählten Konto abgebucht, und wenn es sich um eine Einnahmentransaktion handelt, wird das Geld im Gegenteil dem Konto gutgeschrieben.

Um einen Bericht zu erstellen, müssen Sie im Abschnitt „Berichte“ den Berichtstyp auswählen, das Zeitintervall angeben (falls erforderlich) und auf die Schaltfläche „Erstellen“ klicken.

Wie Sie sehen, ist alles einfach! Das Programm erstellt selbstständig Berichte und weist Sie auf die teuersten Ausgabenposten hin. Mithilfe von Berichten und einer Ausgabentabelle können Sie Ihr Familienbudget effektiver verwalten.

Video zur Familienbudgetierung in Excel

Im Internet gibt es viele Videos, die sich mit Fragen des Familienbudgets befassen. Die Hauptsache ist, dass Sie nicht nur zuschauen, lesen und zuhören, sondern das erworbene Wissen auch in der Praxis anwenden. Durch die Kontrolle Ihres Budgets reduzieren Sie unnötige Ausgaben und erhöhen die Einsparungen.

Bei der Planung werden am häufigsten zwei Haushaltsdokumente verwendet – das Einnahmen- und Ausgabenbudget (IBB) und das Cashflow-Budget (CFFB). Vergessen Sie jedoch nicht den prognostizierten Saldo. Fast alle Daten dazu werden im BDR und BDDS dargestellt. Lassen Sie uns überlegen, wie Sie auf der Grundlage der Posten dieser Budgets einen prognostizierten Saldo erstellen und Indikatoren aus BDR und BDDS in die Bilanz umwandeln.

BILDUNG DER PROGNOSEBILANZ

Für die Erstellung einer Prognosebilanz benötigen wir fünf Haushaltsunterlagen:

1. Saldo zu Beginn des Planungszeitraums.
2. BDR-Plan.
3. Lagereinkaufsplan.
4. Berechnung der zu zahlenden Mehrwertsteuer.
5. BDDS-Plan.

Wir werden den Zusammenhang zwischen diesen Dokumenten schematisch darstellen (siehe Abbildung).

Das wichtigste Dokument in der Planung ist Budget der Einnahmen und Ausgaben(Tabelle 1), die Pläne für Umsatz, Kosten der verkauften Produkte und Betriebskosten im Prognosezeitraum darstellt.

Dokumentieren " Berechnung der zu zahlenden Mehrwertsteuer» ist erforderlich, wenn das Unternehmen dem klassischen Steuersystem unterliegt, also Mehrwertsteuer zahlt. In diesem Fall werden alle Einnahmen und Ausgaben im BDR und ein Teil der Bilanzpositionen („Anlagevermögen“, „Vorräte“) gemäß den Rechnungslegungsvorschriften ohne Mehrwertsteuer ausgewiesen, und um die Daten aus dem Einnahmenbudget umzuwandeln Um die Ausgaben und Ausgaben in den BDR einzutragen, benötigen wir eine zusätzliche Spalte im BDR mit dem darin zugeordneten Mehrwertsteuersatz.

Wenn das Unternehmen einem vereinfachten Steuersystem unterliegt, enthalten alle Posten im Einnahmen- und Ausgabenhaushalt sowie in der Bilanz bereits Mehrwertsteuer und der Prozess der Datenübertragung von Haushalt zu Haushalt wird vereinfacht.

Darüber hinaus zeigen wir am Beispiel eines Unternehmens mit klassischem Steuersystem, wie man bei der Umwandlung von Daten aus dem Cashflow-Budget in das Cashflow-Budget und dann vom Cashflow-Budget in die Bilanz keine Mehrwertsteuer verliert.

Zur Planung der BDDS-Artikel 200.1 „Zahlung an Lieferanten“ und 218.1 „Zahlungspflichtige Mehrwertsteuer“ benötigen wir ein Budget für die Lagerbewegung (Tabelle 2) und „Berechnung der zahlbaren Mehrwertsteuer“ (Tabelle 3).

Im Bestandsbewegungsbudget planen wir den Einkauf von Lagerbeständen (TK) auf Basis der Anfangsbestände, des Verkaufsplans und des TK-Umsatzstandards für den Zeitraum. Sie können diese Tabelle nach Artikeln aufgegliedert beibehalten (wenn der Umsatzplan auch nach Artikeln aufgeschlüsselt ist), aber um den prognostizierten Saldo zu berechnen, müssen wir nur den gesamten Artikel nach den Mehrwertsteuersätzen in Gruppen aufteilen. In unserem Beispiel betragen die Sätze 18 % und 10 %.

K. I. Pankova, Leiterin der PEO-Holdinggesellschaft „Domocenter“

Das Material wird teilweise veröffentlicht. Den vollständigen Text können Sie im Magazin nachlesen